Оптовая торговля топливом: проблемы с переводом денег поставщикам из-за кода деятельности и выписки из ЕГРЮЛ

Отказ банка в перечислении денег с Вашего расчетного счета поставщикам может быть основан на его обязанности проверять соответствие документов и сведений, предоставляемых клиентами, требованиям законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. В связи с этим банк может требовать от клиента (Вашей организации) дополнительные документы, необходимые для подтверждения соответствующей операции, в том числе выписки из ЕГРЮЛ, содержащие информацию о коде деятельности, имеющем отношение к оптовой торговле битумом. В этом случае рекомендуется связаться с банком и уточнить конкретные требования и документы, необходимые для осуществления платежа.

Для решения данного вопроса потребуются следующие документы:

1. Заявление руководителя, подписанное им в банке о внесении изменений в карточку с образцами подписей.
2. Распоряжение руководителя бухгалтеру о перечислении денег со счета на поставщиков.
3. Платежные поручения, на основании которых были произведены платежи со счета на поставщиков.
4. Выписка из ЕГРЮЛ о регистрации юридического лица (организации), которой должен быть присвоен код деятельности по ОКВЭД 51.51 Оптовая торговля топливом.
5. Если в выписке из ЕГРЮЛ, предоставленной банку, отсутствует код деятельности, связанный specifically with битумом, необходимо предоставить выписку из Государственного реестра "Единый налог на микропредприятия", в которой был бы указан данный код деятельности.

Согласно Закону "Об обществах с ограниченной ответственностью" и другим отраслевым законодательным актам, банк имеет право требовать соответствующие документы, чтобы гарантировать правомерность действий своего клиента. Поэтому решение о перечислении денежных средств может быть принято только после тщательного анализа документов и удостоверения правомерности транзакции.

Статья 154 ГК РФ "Право собственности на имущество", статья 845 ГК РФ "Исполнение обязательств по денежным средствам", статья 846 ГК РФ "Перечисление денежных средств по расчетным документам", статья 860 ГК РФ "Банковский счет" и статья 867 ГК РФ "Договор банковского счета".