Ограничение банка и вопросы законности: ООО с 500 тыс USD на счету в Банке Морском

Скорее всего, данная ситуация связана с ограничениями на переводы международных платежей, которые могут быть установлены Райффайзен или другими банками. Такие ограничения вполне законны, поскольку банки обязаны соблюдать международные стандарты борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма. Однако, ввод процентов на остаток счета без уведомления клиента может являться незаконным действием со стороны банка. Рекомендую обратиться к юристу или адвокату для консультации и защиты своих прав и интересов в данной ситуации.

Для решения данного вопроса, необходимо предоставить банку следующие документы:

1. Договор между ООО и банком, в котором должны быть прописаны все условия хранения и использования средств.

2. Документы, подтверждающие право собственности на указанную сумму денежных средств.

3. Наличие права на расходование данной суммы денежных средств, если это предусмотрено условиями договора между ООО и банком.

Относительно установления банком процентов на остаток по счету, необходимо изучить условия договора между ООО и банком, а также применимое законодательство и нормативно-правовые акты в этой области, чтобы определить их законность.

Гражданский кодекс Российской Федерации:

• Статья 860. Договор банковского вклада и его реализация;
• Статья 881. Банковский счет и его реализация.

Также следует обратить внимание на нормативные правовые акты Центрального банка Российской Федерации, в частности на Положение о порядке открытия банковских счетов, и использования наличных денежных средств и (или) денежных средств на счетах в кредитных организациях.