Обмен и продажа валюты WM на бирже Webmoney: перевод на банковскую карту и кошелек, юридическая сторона вопроса

Согласно законодательству Российской Федерации, операции обмена виртуальной валюты, такой как WMZ, на рубли не запрещены. Если все действия осуществляются в соответствии с требованиями закона, то нет оснований для банка, на которые приходят переводы, докапаться до вас или инициировать какие-либо юридические действия. Однако, рекомендуется внимательно изучить правила биржи, чтобы убедиться, что все операции легальны и не противоречат действующему законодательству.

Для решения вопроса необходимо собрать следующие документы:

1. Копия паспорта (другого удостоверения личности) владельца WEBMONEY кошелька.
2. Копия договора о предоставлении услуги электронных платежей.
3. Копия всех заявок на обмен валют, которые были созданы и приняты участниками биржи.
4. История переводов на банковскую карту, которая была использована для получения денег от других участников биржи.
5. Копия договора на получение услуг банковской карты от ККБ bank.

Относительно вопроса о том, обладает ли банк правом на поиск данных о клиентах, которые проводят операции на бирже, следует отметить, что компании, изучающие операции клиентов на доске объявлений, сотрудники операционных отделов банка имеют законное право запрашивать информацию о своих клиентах у третьих лиц. Эта информация требуется для соблюдения требований законодательных актов, регулирующих финансовую сферу, и защиты прав и интересов банка.

Статьи, применимые к данной ситуации: - Статья 1025 ГК РФ "Обмен" - Статья 138.1 УК РФ "Незаконные банковские операции" - Статья 159 УК РФ "Мошенничество" - Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"