Обмен электронных валют: правила для юридических лиц в России

Здравствуйте.

1) Организация, которая осуществляет деятельность по обмену электронных валют, не является банковской кредитной организацией. 2) Для осуществления услуги автоматического обмена электронных валют необходимо получение соответствующей лицензии, выдаваемой Центральным банком Российской Федерации. 3) Перечень дополнительных документов, необходимых для оказания данной услуги, включает в себя: - заявление на получение лицензии; - устав юридического лица; - документы, подтверждающие право собственности на имущество, на котором будут осуществляться операции по обмену электронных валют; - документы, подтверждающие квалификацию персонала; - сведения о проведении контроля за соблюдением требований законодательства Российской Федерации при проведении операций по обмену электронных валют.

Надеюсь, что мой ответ был Вам полезен. Если у Вас есть дополнительные вопросы, пожалуйста, обращайтесь.

Для ответа на вопросы, связанные с организацией бизнеса по обмену электронных валют, необходимо предоставить следующие документы и получить соответствующие лицензии, разрешения и уведомления:

1) Для того, чтобы определиться, является ли организация, которая осуществляет деятельность по обмену электронных валют, банковской кредитной организацией, необходимо ознакомиться с законодательством Российской Федерации, регулирующим данный вид деятельности. В частности, следует обратить внимание на Федеральный закон от 02.08.2019 N 259-ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле", в котором определены виды валютной деятельности, на которые не распространяются требования обязательной лицензирования.

2) В соответствии с законодательством Российской Федерации, деятельность по обмену электронных валют подлежит лицензированию. В частности, следует рассмотреть возможность получения лицензии на осуществление операций с криптовалютой в соответствии с Федеральным законом от 31.07.2020 N 259-ФЗ "О цифровых финансовых активах..." или соответствующих решений регулирующих органов.

3) Дополнительные документы, которые необходимо предоставить для получения лицензии на обмен электронных валют, будут зависеть от требований регуляторных органов и законодательства Российской Федерации. Обычно это сведения о руководстве и учредителях компании, финансовых отчетах компании, описаниях технологий обмена, систем безопасности и т.п.

1) Статья 1 Федерального закона "О национальной платежной системе" (№161-ФЗ от 27.06.2011) - определение понятия "организация осуществляющая деятельность по переводу денежных средств без открытия банковских счетов" 2) Статья 23 Федерального закона "О национальной платежной системе" (№161-ФЗ от 27.06.2011) - лицензирование деятельности по переводу денежных средств без открытия банковских счетов и по оказанию услуг по переводу денежных средств с использованием платежных инструментов 3) Постановление Правительства РФ от 12.09.2013 № 794 "Об утверждении Правил осуществления перевода денежных средств без открытия банковского счета" - устанавливает перечень документов, необходимых для получения лицензии на передачу денежных средств без открытия банковского счета. Кроме того, необходимо убедиться, что все действия по обмену электронных валют будут соответствовать требованиям законодательства РФ о защите персональных данных и борьбе с отмыванием денег.