Незаконный заем: деньги не возвращены, записи доказывают долг. Возможность возврата через суд или полицию.

По данной ситуации, так как у Вас отсутствует подтверждающий документ, то Вы можете претендовать на возврат денежных средств через суд только при наличии свидетельских показаний. Поэтому, если у Вас имеются свидетели, которые могут подтвердить факт передачи денежных средств, Вы можете обратиться в суд с иском о возврате денежных средств. Однако, учитывая достаточно длительный промежуток времени между моментом передачи денежных средств и желаемым иском, целесообразно обратиться сначала в письменной форме к лицу, которое задолжало Вам деньги, с требованием вернуть долг. Если же оно не отреагирует на Ваше обращение, можно обратиться в полицию с заявлением по статье 159 УК РФ "Мошенничество".

Для решения этого вопроса, вам необходимо собрать следующие документы: 1. Запись телефонных разговоров с заемщиком, где он подтверждает свой долг перед вами. 2. Скриншоты и/или выписки из банковских выписок, подтверждающие перевод денежных средств на банковскую карту заемщика. 3. Другие документы, если они имеются, которые могут подтвердить факт займа и невозврата денежных средств.

Далее, вы можете обратиться в суд с иском о возврате займа, если сумма долга менее 100 000 рублей. Если же сумма больше 100 000 рублей, необходимо обратиться в арбитражный суд. Также, перед подачей иска в суд, вы можете направить предъявление требования о возврате долга заемщику, данное требование должно быть составлено в письменной форме.

Если заемщик не вернет долг, вы можете обратиться в полицию и предоставить им все документы и записи разговоров, чтобы они могли провести расследование по данному факту. Тем не менее, для того чтобы квалифицировать это действие как мошенничество, необходимо доказать, что заемщик намеренно обманул вас, не имея намерения вернуть долг.

Согласно статье 317 Гражданского кодекса Российской Федерации, в отношении договора займа, если стороны не договорились об условиях возврата денег, заемщик должен вернуть взятую сумму в течение разумного времени, а в случае задержки платежа – уплатить проценты за пользование чужими денежными средствами.

Также в данном случае можно обратиться в суд с иском о возврате займа и процентов за пользование чужими денежными средствами на основании статей 307, 395 и 809 Гражданского кодекса Российской Федерации.

Отдельно стоит отметить, что наличие записей телефонных разговоров может выступать в качестве доказательства в суде. Если имеются факты мошенничества со стороны заемщика, можно обратиться в правоохранительные органы с заявлением о преступлении. В этом случае применимы статьи уголовного законодательства Российской Федерации, связанные с мошенничеством (статьи 159, 159.1, 159.2, 159.4 Уголовного кодекса Российской Федерации).