Незаконное снятие денег: ответственное лицо не отрицает, но отказывается вернуть

Если без вашего разрешения были сняты деньги наличными с вашей бизнес-карты, вы можете обратиться в полицию и заявить о факте мошенничества. Также обратитесь к своему банку и сообщите им о произошедшем инциденте, чтобы они могли провести соответствующее расследование и возможно вернуть вам украденные деньги. В зависимости от обстоятельств и объема ущерба может быть также целесообразно обратиться в суд и потребовать возмещение ущерба.

Для решения данного вопроса необходимо собрать следующие документы:

1. Копия банковской выписки с указанием суммы, даты и места списания денежных средств;

2. Копия договора на оказание услуг банка, согласно которому была выпущена бизнес-карта;

3. Подтверждение авторизации на терминале банка при списании денежных средств, если таковое имеется;

4. Документы, подтверждающие факт несогласованного снятия денежных средств (например, свидетельские показания сотрудников банка или других очевидцев);

5. Копия заявления, адресованного в банк о возврате несанкционированно списанных денежных средств.

Собранные документы следует предоставить в банк, после чего будет произведен анализ ситуации и вынесено решение. Если банковский работник провел несанкционированное списание, то банк должен вернуть деньги на карту, а также наказать ответственного сотрудника. Если же банк не видит оснований для возврата денежных средств, то необходимо обратиться в правоохранительные органы.

Статья 179 УК РФ "Мошенничество" и статья 160 УК РФ "Присвоение или растрата имущества, порученного в установленном порядке". Также могут применяться статьи ГК РФ, регулирующие договорные отношения между банком и клиентом-юридическим лицом.