Карточный счет Тиньков Банка: ограничения из-за сомнительных операций - что делать?

В данном случае решение о наложении ограничений на карточный счет физического лица было принято Тиньковым банком. Согласно законодательству Российской Федерации, банки вправе принимать меры по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем. Если клиент считает, что ограничения наложены неправомерно, он может обратиться в банк с просьбой о разъяснениях и предоставлении информации, на основании которой были приняты решения о наложении ограничений. Если банк не готов снять ограничения, то клиент может обратиться в Центральный банк Российской Федерации или в суд, чтобы защитить свои права и интересы.

Для решения данного вопроса Вам, как обладателю карточного счета в Тиньков Банке, необходимо обратиться в отделение банка и предоставить следующие документы:

1. Паспорт гражданина РФ.
2. Документ, удостоверяющий Ваше право на использование данного счета.
3. Документы, подтверждающие легальность проводимых операций, если Вы уверены, что они не являются сомнительными. Если же Вы не знаете, какие операции вызвали подозрение, стоит обратиться к банку за информацией.

Банк вправе наложить ограничения на счет клиента в случае, если он заметил сомнительные операции. В таком случае, необходимо доказать легальность проводимых операций, предоставив соответствующие документы. Если же банк настаивает на сохранении ограничений, необходимо обратиться к адвокату или юристу для защиты своих прав и интересов.

Статья 860 Гражданского кодекса РФ "Договор банковского счета", статьи 860.1 и 860.2 Гражданского кодекса РФ "Договор электронного счета", Федеральный закон от 26.10.2006 N 157-ФЗ "О банках и банковской деятельности", НК РФ часть 2 – ст. 863, часть 3 – ст. 864 "Ограничения на расчеты по банковскому счету", а также Положение Банка России от 24 декабря 2004 г. № 266-П "Об ограничениях на осуществление операций с денежными средствами и финансовыми инструментами на счетах (депозитах) в кредитной организации".