Карта была заблокирована после операций с валютой KZT. Как разобраться в ситуации с банком?

Здравствуйте. Банк вправе заблокировать карту и потребовать объяснений у клиента, если имеются подозрения в ненадлежащем использовании карты. В данном случае возможно, что банк рассматривает операции с картой как подозрительные с точки зрения борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма. Рекомендую обратиться в банк и предоставить полную информацию о происхождении денежных средств, произведенных операциях и назначении средств. Это поможет клиенту объяснить происходящее и решить возникшую проблему с блокировкой карты.

Для решения данного вопроса необходимо предоставить банку следующие документы:

1. Копию паспорта гражданина России;
2. Документы, подтверждающие источник происхождения денежных средств, включая документы о продаже валюты на бирже данного банка и документы о переводе денежных средств на карту;
3. Документы, подтверждающие цель совершения операций с валютой и снятия наличных;
4. Копию международной банковской карты, на которую были переведены денежные средства;
5. Документы о снятии наличных в Казахстане;
6. Документы о блокировке карты и запросах банка на пояснения.

Следует также иметь в виду, что в Российской Федерации существуют законы и правила, регулирующие денежные операции с иностранными валютами, и в случае несоблюдения этих правил, банк имеет право заблокировать карту и запросить объяснения. Поэтому при проведении операций с валютой следует быть внимательным и следовать правилам, утвержденным законодательством Российской Федерации.

Статьи Федерального закона от 10.07.2002 № 117-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле» и статьи Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».