Какие правила у банков при повторном открытии счета и требования к копиям паспорта

Согласно требованиям законодательства Российской Федерации, банк имеет право запрашивать от клиента копии документов, подтверждающих его личность. При этом, если вы уже были клиентом этого банка и предоставляли все необходимые документы, то требование предоставить их повторно может казаться необоснованным. Однако, если прошло значительное время с момента последнего обращения в банк, то такое требование может быть обоснованным, так как банк обязан соблюдать требования закона о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Если вы считаете, что требование банка необоснованно, то вы можете обратиться в службу поддержки клиентов банка или в Федеральную службу по финансовому мониторингу с жалобой на действия банка.

Для ответа на данный вопрос необходимо обратиться к законодательству Российской Федерации. В рамках Федерального закона от 27 июля 2006 года № 152-ФЗ «О персональных данных» существует ряд правил, которые регулируют сбор, хранение и обработку персональных данных. Согласно статье 7 данного закона, обработка персональных данных допускается только при наличии согласия субъекта персональных данных. Таким образом, если вы согласились на предоставление банку копии всех страниц паспорта, то факт повторного обращения к вам с таким требованием может быть допустимым. Однако, если вы не согласны предоставить эти данные, может возникнуть спорный вопрос о легальности и основании требования банка. В любом случае, для решения данного вопроса необходимо обратиться к законодательству и, при необходимости, к представителям банка для получения более подробной информации и разъяснений.

Статьи, применимые для решения данного вопроса, могут зависеть от конкретных обстоятельств, но возможно, что здесь могут быть применимы следующие статьи:

• статья 6 Федерального закона от 27 июля 2006 года № 152-ФЗ "О персональных данных";
• статья 137 Гражданского кодекса Российской Федерации;
• статья 10.1 Федерального закона от 22.08.2004 № 122-ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле";
• пункт 3 статьи 115 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации.