Как взыскать долг по займу от знакомого: обращение в суд, проверка Росфинмониторингом и доказательства наличия займа

Росфинмониторинг может быть привлечен в данном случае для проверки наличия признаков легализации (отмывания) доходов, полученных незаконным путем, или финансирования террористической деятельности. Так как займ был оформлен без уплаты процентов и, возможно, без уплаты налогов, существует риск подобного типа нарушений. Для доказательства факта наличия займа, Вы можете использовать свидетельские показания или иные доказательства, которые подтверждают передачу денег Вами в качестве займа.

В данном случае, запрос в службу судебных приставов на предмет наличия у должника других кредиторов был направлен для того, чтобы определить количество кредиторов, которые имеют право на возврат долга от должника и в какой последовательности они будут удовлетворять свои требования на получение денег. Росфинмониторинг осуществляет контроль за соблюдением законодательства РФ в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Суд, направив дело на проверку в Росфинмониторинг, может возложить на него обязанность проверить законность происхождения денег, предоставленных Вами в займ, и установить, имеются ли признаки их незаконного происхождения. Если Росфинмониторинг обнаружит признаки нарушения законодательства об отмывании денег и финансировании терроризма, то это может быть использовано в качестве доказательства возможного незаконного происхождения денег.

В отношении того, как доказать факт предоставления займа, если у Вас нет официального дохода, рекомендуется привести дополнительные доказательства, например, свидетельские показания тех лиц, которые были свидетелями заключения договора займа, иных документов, где указаны деньги, например, чеки или квитанции об оплате услуг и т.п. Также следует учитывать, что наличие у Вас неофициального дохода само по себе не может стать причиной отказа в заявлении о взыскании долга. Однако суд может принять решение о признании ненадлежащего доказывания заявленного Вами факта, если он будет необходим для решения спора.

Статья 807 ГК РФ "Доказательства в обязательствах". Статья 808 ГК РФ "Доказывание денежных обязательств". Статья 317 ГПК РФ "Проверка доказательств в гражданском судопроизводстве". Кроме того, на основании Закона РФ от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" Росфинмониторинг может проводить мониторинг денежных операций, в том числе и договоров займа. В данном случае Росфинмониторинг вероятно будет проводить проверку договора займа на наличие признаков незаконной деятельности. Доказательством наличия суммы займа может служить подписание должником расписки о получении денег от кредитора и свидетельские показания лиц, которые видели процесс передачи денег.