Квартиры в рассрочку на серые доходы: стоимость, первоначальный взнос, проблемы с росфинмониторингом и лизинг

Согласно статье 6.1 Федерального закона от 7 августа 2001 года №115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", федеральный орган государственной власти, ответственный за контроль за исполнением данного закона, осуществляет мониторинг сделок, направленных на приобретение имущества, совершенных с использованием средств, поступивших в наличной форме, если стоимость имущества составляет 3 млн рублей и более. Но, если договором лизинга предусмотрено, что право собственности на имущество переходит к лизингополучателю после исполнения всех обязательств по договору, то такой договор лизинга может быть квалифицирован как сделка, направленная на душевное удовлетворение потребности в жилье, и не будет попадать под фильтры Росфинмониторинга. Однако, если в соответствии с условиями договора, право собственности на имущество переходит к лизингополучателю до окончания срока действия договора лизинга, то это может быть расценено как сделка, к которой может быть применено законодательство о Росфинмониторинге.

Для решения данного вопроса понадобятся следующие документы:

1. Договор купли-продажи квартиры с застройщиком, в котором должны быть указаны все условия продажи, включая сроки, размер первоначального взноса и порядок его внесения, стоимость квартиры и способы ее оплаты.

2. Справка о доходах, подтверждающая тот факт, что у вас серые доходы и на основании которой было принято решение о покупке квартиры в рассрочку.

3. Документы, подтверждающие факт внесения первоначального взноса безналичным способом.

Относительно вопроса о проблемах с росфинмониторингом, если вы не нарушаете законодательство о противодействии легализации (отмыванию) доходов и финансированию терроризма (ФЗ-115), то у вас не должно возникнуть проблем с росфинмониторингом. Однако, если у вас возникнут какие-либо сомнения по этому вопросу, лучше проконсультироваться с юристом.

Недвижимость в лизинг не попадает под фильтры Росфинмониторинга.

Статья 6.27 Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и статья 15.25 Федерального закона от 29.12.2004 № 199-ФЗ "О лизинге".