Как вернуть свои деньги из банка Возрождение с минимальными потерями: опыт клиента

Здравствуйте. В соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" банки могут замораживать счета клиентов в случае обнаружения операций, которые могут быть связаны с легализацией доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма.

При этом клиент должен предоставить банку необходимые документы, подтверждающие законность операций, после чего банк должен разрешить доступ к счету в течение 30 дней или же обоснованно отказать в этом.

В данном случае, если счет был заблокирован на основании указанного закона, необходимо предоставить банку все необходимые документы, подтверждающие законность операций. Если банк не снимет блокировку счета в установленный законодательством срок или объяснит свой отказ неустранимыми недостатками предоставленных документов, вы можете обратиться в суд с иском о защите своих прав.

Относительно комиссии за перевод средств на другой счет, необходимо проанализировать условия вашего договора с банком и соответствующие законодательные акты, которые регулируют правила расчетов между банками и клиентами. Если условия перевода на другой счет были заранее оговорены в договоре, то необходимо выполнить их. Если же комиссия не была указана в договоре или превышает установленные нормы, вы можете обратиться в суд с иском о возврате излишне удержанной комиссии.

Для решения данного вопроса необходимо предоставить следующие документы:

1) Копия договора, по которому был переведен платеж на заблокированный счет;

2) Копия документов, подтверждающих цель платежа, например, счет-фактура, товарную накладную и т. д.;

3) Документы, подтверждающие бухгалтерские проводки, связанные с данным платежом;

4) Сопроводительную корреспонденцию, связанную с данной сделкой, если такие имеются.

Если банк "Возрождение" продолжит отказываться выдавать деньги, несмотря на предоставленные вышеуказанные документы, необходимо обратиться в суд с заявлением о защите своих прав на получение средств. При этом необходимо убедительно доказать, что работаете абсолютно бело и прозрачно и что заблокированные деньги не являются доходом, а предоплатой за оказание услуг.

Статьи, которые могут быть применимы в данной ситуации: - Статья 115 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"; - Глава 55 Гражданского кодекса РФ "Договор комиссии"; - Статьи 368-369 Гражданского кодекса РФ "Доверительное управление имуществом"; - Статья 317 Гражданского кодекса РФ "Счет в банке"; - Статья 157 Налогового кодекса РФ "Перечень документов, необходимых для проверки налоговой декларации".