Как снять блокировку карты Sberbank Platinum и избежать неосознанной продажи и отмывания денег

Здравствуйте!

Согласно статье 115 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", банк вправе заблокировать банковский счет, включая банковскую карту, если существует подозрение на совершение операций, связанных с легализацией доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма.

Таким образом, блокировка Вашей карты была произведена банком на основании подозрений в использовании карты для легализации доходов, полученных преступным путем.

Для того чтобы снять блокировку, Вам необходимо обратиться в банк, который выпустил Вам карту, и предоставить доказательства того, что Вы не имеете отношения к совершению операций, связанных с легализацией доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма. Список доказательств и порядок их предоставления определяются банком.

Надеюсь, мой ответ Вам помог. Если у Вас остались дополнительные вопросы, не стесняйтесь их задавать.

Для решения данного вопроса необходимо обратиться в отделение банка, который оформил Вам карту, с паспортом и иными документами, подтверждающими Вашу личность. Следует также предоставить все доступные Вам документы, связанные с использованием карты. Например, Вы можете предоставить чеки, выписки из счета и другие документы, подтверждающие, что Вы не были в курсе предназначения карты и тем более не совершали никаких незаконных действий через неё.

Банк обязан провести проверку Вашей информации и установить обстоятельства совершения незаконных действий через карту. Если банк установит, что Вы не имеете никакого отношения к незаконным действиям, то блокировка будет снята.

Кроме того, рекомендуется обратиться в правоохранительные органы и сообщить о случившемся, чтобы установить лиц, совершивших незаконные действия через Вашу карту.

Статья 115 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Закон о противодействии легализации (отмыванию) доходов), а также статьи 166, 168, 178, 202, 210 Гражданского кодекса Российской Федерации могут быть применимы при решении данного вопроса. Однако, для более точного ответа необходима большая объективная информация о ситуации.