Как решить проблему предоставления 2 и 3 НДФЛ банку для неработающих граждан с многочисленными зачислениями и переводами через дебетовую карту

Здравствуйте! В соответствии с законодательством Российской Федерации, банк вправе запросить дополнительные документы при обработке информации о движении денежных средств на счете клиента. В данной ситуации, если банк запросил 2 и 3 квартальные налоговые декларации, то следует предоставить данные документы. Если у вас нет доходов, то рекомендуется предоставить декларацию о доходах и налогах по форме 3-НДФЛ за последний год. В случае возникновения дополнительных вопросов, рекомендуется обратиться к специалисту за консультацией.

Запрос документов о доходах, таких как 2-НДФЛ и 3-НДФЛ, является стандартной процедурой банков при проверке на соответствие законодательству в области предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем. Если у вас нет подтверждения доходов, в соответствии с требованиями закона, необходимо обратиться в банк для уточнения возможных вариантов решения данной ситуации. Одновременно стоит учитывать, что в соответствии с законодательством Российской Федерации, предоставление заведомо ложных сведений носит уголовный характер и может повлечь за собой ответственность по уголовному законодательству, включая уголовную ответственность за ложную запись в налоговых декларациях.

Для решения вопросов, связанных с запросом со стороны банка налоговой декларации (НДФЛ), необходимо подготовить следующие документы:

1. Декларация по налогу на доходы физических лиц (форма 3-НДФЛ) за три последних налоговых года, включая год, за который происходит запрос банка.

2. Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе, где указаны номер и дата постановки на учет.

3. Дополнительная информация по налогу на доходы физических лиц, если это необходимо.

По законодательству Российской Федерации налоговая декларация является обязательным документом для отчетности налогоплательщиков о доходах и затратах, и должна подаваться в налоговый орган каждый год с 1 января по 30 апреля. Если налогоплательщик не будет предоставлять декларацию, то ему грозит штраф в размере до 30% от недоимки.

Для решения данного вопроса Вам могут потребоваться следующие документы:

1. Налоговая декларация по налогу на доходы физических лиц (НДФЛ) за предыдущий календарный год (2-НДФЛ);
2. Справка о доходах по форме банка, которая подтверждает зачисление и переводы на Вашу дебетовую карту
3. Запрос от банка на предоставление третьей справки 3-НДФЛ, где указаны налоговые периоды и доходы, полученные физическим лицом.

Наличие и иных документов и информации, которые могут потребоваться в конкретной ситуации, зависит от требований банка и законодательства Российской Федерации, регулирующего налогообложение физических лиц. Я рекомендую обратиться в банк для получения подробной информации о необходимой документации и требованиях, а также к специалистам налоговых органов.

Статьи закона, применимые в данной ситуации, могут зависеть от конкретных обстоятельств. Обычно банки запрашивают налоговые декларации (НДФЛ), когда нужно подтвердить происхождение доходов.

В данном случае, возможно, применимы следующие статьи закона: - Статья 90 Налогового кодекса Российской Федерации, которая устанавливает порядок представления НДФЛ - Статья 152 Налогового кодекса Российской Федерации, которая определяет основания и порядок налоговой проверки - Статья 159 Налогового кодекса Российской Федерации, которая устанавливает санкции за нарушение налогового законодательства.

Также стоит учитывать, что банк мог запросить дополнительные документы в соответствии со своей политикой и требованиями соответствующих регуляторных органов. Для получения более подробной консультации рекомендуется обратиться к квалифицированному юристу.

Статьи закона, которые могут быть применимы в данной ситуации:

Статья 84 Налогового кодекса РФ "Налоговый вычет при истребовании документов и (или) сведений"

Статья 115 Налогового кодекса РФ "Периоды и порядок представления налоговых деклараций"

Статья 146 Налогового кодекса РФ "Обязанности налогоплательщика по представлению налоговой декларации"

Статья 199 Налогового кодекса РФ "Сведения, составляемые (формируемые) кредитной организацией"

Статья 201 Налогового кодекса РФ "Право на получение налоговым органом сведений о состоянии расчетов по налогам, сборам и иным обязательным платежам"