Как получить доказательства для разрешения спора в суде: гражданин Евлахов требует справку о денежных операциях за последний год

В соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 г. №115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" кредитные организации обязаны хранить информацию о проведенных денежных операциях с клиентами. В соответствии с Законом РФ "О банковской тайне" кредитные организации не имеют право разглашать информацию о своих клиентах, за исключением случаев, предусмотренных законодательством РФ.

Если Евлахов имеет договор с кредитной организацией, в рамках которого он является клиентом, то он может обратиться в суд с иском обязать кредитную организацию предоставить соответствующую справку о проведенных денежных операциях с его счетом. При этом он должен предоставить в суд доказательства необходимости получения данной справки (например, информацию о рассмотрении спора в суде).

Если у Евлахова нет договора с кредитной организацией, то он должен обратиться в соответствующие органы правоохранительных органов с запросом о предоставлении необходимой информации для разрешения спора в суде. При этом он должен предоставить доказательства необходимости получения данной информации.

Для получения необходимых доказательств Гражданину Евлахову необходимо обратиться в суд с заявлением о вынесении решения обязывающего кредитную организацию выдать справку о проведенных денежных операциях с его счетом за последний год. В заявлении необходимо указать полное наименование кредитной организации, ее юридический адрес, основания на выдачу справки, а также доказательства, подтверждающие необходимость ее получения.

Кроме того, Евлахов может запросить у кредитной организации устное или письменное объяснение причин отказа в выдаче справки. В случае отказа он может обратиться в мировой суд с иском о защите своих прав и законных интересов, указав требование о выдаче справки, а также указав обстоятельства, подтверждающие необходимость ее получения.

Необходимо отметить, что кредитные организации могут выдавать справки о действиях, связанных с операциями клиента только по требованию клиента или руководителя учреждения, проводившего операцию, либо по решению суда. Также, предоставление информации об операциях, совершенных клиентом, может быть ограничено законом или иными нормативными правовыми актами.

Статьи, применимые к данному вопросу:

Статья 6 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма":

1.4. Кредитная организация обязана сохранять информацию о финансовых операциях с клиентами в соответствии с законодательством Российской Федерации не менее пяти лет со дня совершения финансовой операции.

Статья 14 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма":

1.2. Кредитная организация обязана предоставлять в соответствии с законодательством Российской Федерации, в том числе на основании решений суда, сведения, необходимые для выявления, предотвращения и пресечения легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, а также для выплаты страхового возмещения.

Статья 22 Федерального закона от 10.07.2002 N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)":

1.1. Банк России осуществляет контроль и надзор за деятельностью кредитных организаций в порядке и на условиях, установленных законодательством Российской Федерации, с целью обеспечения их финансовой устойчивости, противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.