Как ответить банку на запрос по криптовалютным операциям через p2p торговлю на биржах binance и bybit с использованием Tinkoff. Советы и рекомендации.

Здравствуйте! В соответствии с законодательством Российской Федерации, граждане имеют право на операции с криптовалютой на законных основаниях. Для принятия решения о возобновлении операций банк должен провести полную проверку и обоснование целесообразности указанных операций. Если Вы не получали платежи по данной криптовалюте на указанный счет, а только выводили деньги, то необходимо указать банку соответствующую информацию. Если у Вас есть доказательства происхождения средств, такие как документы, которые подтверждают доходы или суммы в письменной форме, то следует также предоставить их для подтверждения целесообразности совершенных операций. Если у Вас возникнут вопросы или необходима помощь в данном вопросе, рекомендуется обратиться к юристу, специализирующемуся в данной отрасли права.

Для решения данного вопроса следует предоставить банку все документы и сведения, подтверждающие легальность проведенных операций и происхождение средств на вашем банковском счете. Это может быть копия трудового договора или иные документы, подтверждающие точный источник дохода работодателя и близких родственников, наличие официальных родственных отношений между вами и ваших родственников, а также подтверждение совершенных операций с криптовалютой через p2p торговлю на биржах binance и bybit.

При отсутствии возможности нотариального заверения документов следует обратиться в банк с просьбой принять копии оригинальных документов, заверенные по месту их составления уполномоченным лицом, также возможно, предоставить дополнительные документы, подтверждающие наличие легальных источников получения дохода.

Необходимо отвечать на запрос банка честно и полно, указывая все обстоятельства, которые могут быть материалом для принятия решения в вашу пользу. Если Вы затрудняетесь или не уверены в правильности предоставленной информации, рекомендуется обратиться к адвокату, специализирующемуся в данной области права, за помощью и консультацией.

Ни одна статья закона не применима к данному вопросу, поскольку здесь речь идет не о правовых отношениях, а о коммерческих операциях между физическим лицом и коммерческим банком. Однако, согласно Закону РФ "О банках и банковской деятельности", банк имеет право запрашивать у клиента информацию о целях совершения финансовых операций и т.д. (статья 7), а также осуществлять мониторинг финансовых операций клиентов (статья 7.1). Соответственно, клиент должен дать объективную информацию банку о цели своих операций, а также предоставлять документы по запросу банка. В данном случае наличие или отсутствие нотариального заверения не имеет значения, главное - дать честный ответ на вопросы банка. В ответе на запрос следует указать, что совершались операции купли-продажи криптовалюты на указанных биржах через Tinkoff, а также объяснить цель совершения данных операций. Например, можно указать, что операции были совершены в целях инвестирования или заработка на изменении курса криптовалюты.