Как открыть расчетный счет для ИП в банке и избежать блокировки: правила и документы

Банк вправе требовать от ИП пакет документов, включающий документы на регистрацию, налоговые документы и другие сведения, необходимые для соблюдения требований Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", а также для обеспечения безопасности операций с банковским счетом. Введение ограничений на проведение операций со счетом со стороны банка также может быть обосновано наличием законодательных требований, в том числе связанных с налоговыми платежами. Если ИП сочтет, что действия банка незаконны, он вправе обратиться в органы надзора за деятельностью банков.

Для решения данного вопроса вам потребуются следующие документы:

1. Копия свидетельства о государственной регистрации индивидуального предпринимателя.

2. Копия уставных документов индивидуального предпринимателя.

3. Копия договора, по которому был зачислен первый платеж на ваш банковский счет.

4. Документы, подтверждающие факт проведения первого платежа.

5. Копия документа, подтверждающего регистрацию в налоговой инспекции.

6. Копия документа, подтверждающего право на получение налогоплательщика.

7. Копия выписки из Единого государственного реестра юридических лиц и индивидуальных предпринимателей или из ЕГРЮЛ.

8. Копия свидетельства о постановке на налоговый учет.

Этот перечень документов может быть изменен в зависимости от требований банка. Насчет законности требований банка следует обратиться к специалистам финансового права, которые смогут проанализировать ситуацию более детально на основании актуального законодательства Российской Федерации.

Статья 115 Федерального закона от 10.07.2002 N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" ("Вестник Банка России", 15.07.2002, N 28, ст. 2790; 26.01.2016, N 4, ст. 408) - для определения прав и обязанностей банка. Статья 318 Гражданского кодекса Российской Федерации ("Коммерческое представительство, банковский счет и банковский вклад, депозитный счет, банковский сейф") - для определения прав и обязанностей банка и клиента в контексте банковского счета. Статья 10 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" ("Собрание законодательства Российской Федерации", 13.08.2001, N 33, ст. 3424; 06.12.2011, N 48, ст. 6728; 19.07.2019, N 228-ФЗ) - для определения правил осуществления операций по банковскому счету в контексте противодействия легализации доходов, полученных преступным путём.