Как оспорить блокировку карты и закрытие РС ИП в Сбербанке: практические советы и возможности

Добрый день!

Согласно законодательству Российской Федерации, кредитные организации вправе заблокировать или закрыть банковский счет клиента в случае нарушения им условий договора банковского счета или правил пользования банковской картой. Кроме того, они также могут блокировать счета в связи с подозрением в совершении клиентом операций, которые могут быть связаны с легализацией доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма.

Если Вы считаете, что ваша карта была заблокирована без наличия достаточных оснований, с Вашей стороны есть право обращаться в Сбербанк и запрашивать информацию о причинах ее блокировки. В случае, если Вы смогли убедительно доказать, что заблокированная карта была связана с законной деятельностью, то Вы можете потребовать от банка возобновить ее работу, а также в случае нанесенного убытка, потребовать компенсации убытков.

Однако, конкретный ответ на вопрос о том, можно ли оспорить решение о блокировке карты, необходимо давать после ознакомления с персональными документами, составленными в ответ на запрос о причинах блокировки.

Для решения данного вопроса необходимо предоставить следующие документы:

1. Заявление на разблокировку дебетовой карты. В заявлении необходимо указать причину блокировки карты, представить доказательства своих прав и интересов, а также требования по разблокировке карты.

2. Документы, подтверждающие, что вы официально работаете, получаете заработную плату и не являетесь ИП.

3. Копия закрытого свидетельства о государственной регистрации ИП.

4. Копия свидетельства о регистрации в налоговой службе физического лица в качестве налогоплательщика.

5. Копии документов, подтверждающих оплату налогов и сборов.

6. Копии документов, подтверждающих, что вы являетесь владельцем дебетовой карты.

7. Копия договора о патентной системе налогообложения.

8. Копии деклараций по налогу на прибыль ИП за периоды деятельности ИП.

9. Копии бухгалтерских документов, подтверждающих финансовые операции ИП с использованием дебетовой карты.

10. Копия договора на оказание услуг банковской карты.

Если по результатам рассмотрения документов органом банковского надзора не будет найдено оснований для блокировки дебетовой карты, то вопрос разблокировки будет решен в пользу владельца карты.

Статьи, применимые к данной ситуации: - Гражданский кодекс Российской Федерации (статьи 309-317, 322); - Федеральный закон "О банках и банковской деятельности" (статьи 27, 31, 36); - Федеральный закон "О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей" (статьи 1, 8, 9, 11, 15).