Как обналичить сумму свыше 300 тысяч рублей с двух расчётных счетов в разных банках и избежать вопросов от налоговой

Согласно законодательству Российской Федерации, в целях борьбы с отмыванием денег и финансирования терроризма, операции с наличными деньгами, превышающие 300 тысяч рублей в день, подлежат обязательному декларированию в установленном порядке. Также, финансовые учреждения осуществляют мониторинг операций по счетам своих клиентов в целях обнаружения необычных или подозрительных операций.

С учетом вышеизложенного, я не могу советовать распределить деньги между счетами и обналичивать их по частям, так как это может вызвать подозрения со стороны финансовых учреждений и налоговых органов. Я рекомендую обратиться за консультацией к специалистам в области налогообложения и бухгалтерского учета, чтобы оценить возможные последствия подобных операций.

Для решения данного вопроса необходимо обратиться к банкам, в которых у вас открыты расчетные счета. Там вам могут рассказать о возможностях распределения денег между счетами и способах их обналичивания. Также для избежания возможных проблем с налоговыми органами рекомендуется уточнить у них требования и условия для перевода и обналичивания денежных средств. При этом, если средства на вашем счете являются необоснованным доходом, то могут возникнуть законодательные последствия. Советую обратиться за консультацией к налоговому юристу или специалисту по финансовому праву.

Статья 15 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (в ред. от 19.07.2019), статья 173 Налогового кодекса Российской Федерации (в ред. от 03.08.2018).