Как обезопасить свои карты при работе с Вб и что делать при высоком обороте в месяц: советы и рекомендации

Отвечая на Ваш вопрос, я должен отметить, что в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" банки обязаны осуществлять дополнительный контроль за операциями клиентов, которые могут быть связаны с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем. При этом банки вправе заблокировать счет клиента на основании подозрения в наличии таких операций.

В связи с этим, чтобы обезопасить себя от блокировок по картам физического лица, Вам следует соблюдать следующие рекомендации:

1. Перед пополнением карты необходимо убедиться в легальности источника дохода, который Вы будете использовать для этого.

2. Необходимо соблюдать длительные периоды между пополнениями и регулярными выводами средств.

3. Разнообразить способы вывода, не переводя все средства наличными.

4. Использовать систему налогового учета для всех операций по перечислению товаров и оплате поставщиков.

Относительно вероятности продолжения работы с такой схемой, я могу только сказать, что она будет зависеть от многих факторов, таких как сумма транзакций, частота проведения операций, источник доходов и так далее. Окончательное решение примет банк, поскольку он имеет право блокировать счета клиентов без объяснения причин.

Что касается переводов от Вашей девушки на Вашу карту, рекомендуется оформить договор займа между Вами и Вашей девушкой на данную сумму, а также придерживаться других правил, перечисленных выше, чтобы избежать подозрительности со стороны банка и других органов контроля.

Ответ на Вопрос 1: Вам необходимо получить консультацию юриста, специализирующегося на налоговом и банковском праве, чтобы оценить риски и определить возможные варианты поведения в ситуации блокировки счетов. Возможно, стоит рассмотреть возможность создания юридического лица (ООО) для закупок товаров на оптовых рынках и организации формальных договоров с одним из партнеров, который уже имеет ИП. Кроме того, необходимо учитывать, что использование физических лиц для проведения промышленной деятельности может вести к нарушениям в налогообложении и других сферах, что может привести к юридическим последствиям.

Ответ на Вопрос 2: Вероятность блокировки счетов зависит от политики банка и ряда других факторов, таких как характеристики транзакционной деятельности (например, частота и объем операций), отбор клиентов для проверки и другие. Чтобы снизить риск блокировки, рекомендуется придерживаться принципов честности и прозрачности, осуществлять операции в рамках законодательства и не проводить операции, которые могут вызвать подозрения в банке.

Ответ на Вопрос 3: Для переводов от вашей девушки к вам можно заключить договор займа, но необходимо его оформить правильно, в соответствии с законодательством РФ. Также возможна другая форма трансферта, такая как перевод в дар или подарок. В любом случае, важно придерживаться законодательства и не нарушать правила, установленные банками и другими регулирующими органами.

Ответ на вопрос 1: Блокировки счетов по 115-ФЗ (Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма") возможны в случае, если банк обнаруживает необычную активность на счете физического лица, которая может быть связана с легализацией доходов или финансированием терроризма. Для снижения риска блокировки счетов рекомендуется постепенный вывод денежных средств с карты, а также оптимизация процесса вывода денег наличными и переводами с карты на карту.

Ответ на вопрос 2: Вероятность блокировки счетов зависит от конкретной ситуации и оценки работы банка по исполнению требований Федерального закона № 115-ФЗ. Рекомендуется обратиться к банку за консультацией и уточнением требований по работе с торговыми площадками, включая Wildberries.

Ответ на вопрос 3: Для переводов от вашей девушки на вашу карту физического лица можно использовать договор займа или другой договор, устанавливающий право на получение и возврат денежных средств, полученных от нее в качестве займа или другого возмездного документа. Рекомендуется составить и подписать такой договор, а также следить за тем, чтобы переводы от вашей девушки были осуществлены на основании таких документов.