Как не попасть на мошенников, давая взаймы? Советы от эксперта

Для совершения сделок по займам с частными инвесторами Налоговый кодекс РФ требует оформление договора с указанием срока займа, размера процентной ставки, порядка возврата средств и других существенных условий. Вам следует внимательно ознакомиться с предложенным договором, удостовериться в его законности и только после этого решать, совершать ли сделку. Запрос фото паспортов и документов не является в Российской Федерации мошеннической деятельностью, но если вы сомневаетесь в намерениях инвестора, можете обратиться за консультацией к юристу.

Для оценки законности и безопасности данной сделки, необходимо получить следующие документы:

1. Копию договора займа, содержащего условия и сроки займа, размер процентной ставки, порядок возврата долга, сведения об обеспечении исполнения обязательств, а также другие условия, которые могут быть согласованы между сторонами.

2. Паспортные данные инвестора. Для того, чтобы убедиться в существовании частного инвестора и его личности.

3. Сведения об инвесторе. Можно получить информацию о юридическом лице или индивидуальном предпринимателе, занимающемся инвестированием, через базы данных регистрирующих органов, кредитных бюро и т.д.

Однако, рекомендуется быть предельно осторожным, так как взятие займа у частных лиц, может быть связано с высокими рисками. При этом, необходимо внимательно изучить все условия договора займа, продумать все возможные риски и сделать выбор в пользу наиболее безопасного варианта для себя.

Ни одна статья закона применима для конкретного вопроса. Однако, если речь идет о договоре займа, то следующие статьи могут быть применимы:

• статья 810 Гражданского кодекса РФ - Основания и порядок займа;
• статья 808 Гражданского кодекса РФ - Договор займа;
• статья 809 Гражданского кодекса РФ - Права и обязанности сторон при займе;
• статья 817 Гражданского кодекса РФ - Возврат займа и уплата процентов;
• статья 820 Гражданского кодекса РФ - Особенности займа с процентами.

Также, если вы считаете, что вас пытаются обмануть, могут быть применимы следующие статьи Уголовного кодекса РФ:

• статья 159.1 - Мошенничество;
• статья 159 - Присвоение или растрата чужого имущества.