Как избежать проблем с налогами и банком при получении дохода через личную дебетовую карту в РФ?

1. В соответствии с гражданским законодательством РФ, электронные документы имеют такую же юридическую силу, как и документы на бумажных носителях, если они подписаны усиленной квалифицированной электронной подписью сторон. Таким образом, сканы документов, подписанные усиленной квалифицированной электронной подписью, не должны вызывать проблем.
2. Если все налоговые обязательства по ИП выполняются в соответствии с законодательством РФ, то при налоговой проверке проблем не должно возникнуть.
3. Если банк обнаружит признаки подозрительной транзакции и не получит подтверждения от клиента о законности этих денежных операций, он может отправить информацию в Федеральную службу финансового мониторинга, которая в свою очередь может передать информацию в налоговую службу.
4. Налоговая служба может запросить информацию о личном счете клиента, если такая информация необходима для проведения налоговой проверки или в рамках расследования дела о налоговых правонарушениях.
5. Для ведения бизнеса без бумажных носителей (договоров, актов), необходимо использовать электронный документооборот и подписывать документы усиленной квалифицированной электронной подписью. Кроме того, можно использовать онлайн-сервисы для заключения договоров с физическими лицами, которые отвечают требованиям законодательства РФ.

Для решения данной ситуации Вам потребуются следующие документы:

1. Договор купли-продажи доли в ООО, заключенный между Вами и Вашим партнером.
2. Документы на ИП, включая свидетельство о государственной регистрации, выписки из ЕГРИП, свидетельство о постановке на учет в налоговом органе и договора с клиентами.

Отвечая на Ваши вопросы:

1. Документы, представленные в виде сканов, могут быть признаны подлинными, если они соответствуют требованиям законодательства и удостоверены электронной подписью.
2. При плановой налоговой проверке могут быть выявлены нарушения, связанные с учетом доходов и расходов. Если Вы не нарушали законодательство, то проблем не будет.
3. Если банк получит информацию о подозрительных транзакциях на Вашем счете, он может отправить информацию в Федеральную службу финансового мониторинга (Росфинмониторинг), а та в свою очередь может передать эту информацию в налоговые органы.
4. Налоговая может запросить информацию о Вашем личном счете, если будет обосновано сомневаться в правильности учета доходов и расходов. В любом случае, Вы должны вести учет своих операций в соответствии со всеми требованиями законодательства.
5. Для ведения бизнеса без бумажных носителей можно использовать электронные документообороты и электронные подписи. Кроме того, можно заключать договоры с клиентами и предоставлять услуги в электронном виде, таким образом избегая необходимости отправлять и получать бумажные документы. В любом случае, необходимо соблюдать все требования законодательства.

1. Нормы гражданского законодательства РФ
2. Налоговый кодекс РФ
3. Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
4. Федеральный закон от 10.07.2002 N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)"
5. Федеральный закон от 07.02.1992 N 2300-1 "О защите прав потребителей"