Как избежать некорректной проверки заёмщика и обмана при выдаче кредита.

В соответствии с законодательством Российской Федерации, банки и кредитные организации обязаны проверять заёмщиков перед выдачей кредита, чтобы убедиться в их надлежащей платежеспособности и идентификации. В случае оформления кредита только по номеру паспорта, без подтверждения других персональных данных, процедура проверки может быть недостаточно надёжной. Законодательство предоставляет возможность заёмщику обращаться в компетентные органы за защитой своих интересов в случае нанесения ущерба или неправомерных действий со стороны кредитора.

Для разрешения данной ситуации могут потребоваться следующие документы: приказы/правила проведения проверки заёмщиков, документация о протоколах и методах идентификации и проверки данных клиентов, представленные документы заёмщика.

Статья 819 Гражданского кодекса Российской Федерации