Как избежать блокировки счета при оплате долга РС на РС компании другого ИП и требованиях банка по выгодоприобретателю

Для того чтобы избежать блокировки счета в банке, необходимо предоставить банку дополнительную информацию о том, кто является выгодоприобретателем от вашего платежа. Если ИП, чей долг вы оплатили, уже не функционирует, то необходимо предоставить банку иные документы, подтверждающие факт оплаты долга, например, договор займа или договор купли-продажи, в которых содержится информация о том, что вы совершили платеж. Таким образом, банк может убедиться в законности операции и не будет блокировать счет.

Согласно статье 5 Федерального закона "О банках и банковской деятельности", банк обязан получить от клиента информацию об источнике происхождения денежных средств, перевод которых осуществлен на счет компании. Это требование является частью борьбы банков против отмывания денег.

Вам следует обратиться в банк и предоставить им всю необходимую информацию, которую они запрашивают. Если у вас нет такой информации, стоит обратиться в Федеральную налоговую службу для получения выписки из реестра ИП и узнать информацию о владельце данного ИП в момент получения вами денежных средств.

Если вы не предоставите необходимую информацию банку, то он может заблокировать ваш счет до тех пор, пока вы ее не предоставите.

В данной ситуации Вам необходимо обратиться к банку, предоставив ему документы, подтверждающие факт оплаты долга, а также информацию о том, что ИП, чей долг был оплачен, больше не функционирует. Также необходимо предоставить документы, подтверждающие происхождение денежных средств на Вашем РС и отсутствие законных оснований для блокировки счета. В качестве таких документов могут выступать платежные поручения, выписки из бухгалтерских и налоговых отчетов и т.д. В случае отказа банка от разблокировки счета, необходимо обратиться к адвокату для защиты своих прав и интересов.

Для решения данного вопроса потребуются следующие документы:

1. Квитанции об оплате долга с указанием номера и даты платежа, адреса и реквизитов компании, которой был сделан платеж, а также указанием номера счета, с которого был произведен платеж.

2. Документы, подтверждающие, что долг был оплачен за другого ИП, в том числе договора и согласия на оплату долга.

3. Документы, подтверждающие, что ИП, чей долг был оплачен, уже не функционирует (например, свидетельство о прекращении деятельности ИП).

4. Любые другие документы, которые могут помочь в уточнении обстоятельств и доказательстве законности платежа.

Для избежания блокировки счета рекомендуется обратиться в банк с перечисленными выше документами и объяснениями ситуации. Если банк продолжает требовать информацию о выгодоприобретателе, можно обратиться в суд, чтобы получить решение, подтверждающее законность платежа.

Статьи, применимые в данной ситуации: - статья 333.27 части 2 Налогового кодекса РФ ("Уведомление об остатках на счетах и (или) о расходах организации"); - статья 169 ГК РФ ("Договор поручения"); - статья 876 ГК РФ ("Перечисление денежных средств по поручению"); - статья 965 ГК РФ ("Изменение лиц, участвующих в обязательстве"); - статья 1063 ГК РФ ("Платежное поручение"); - статья 395 ГК РФ ("Переход долга к третьему лицу").

Однако, для составления полного и точного ответа на данный вопрос необходимо обладать более подробной информацией о правовых отношениях, возникших между сторонами, а также фактической основе требований банка.

Статья 161.1 Налогового кодекса РФ; статьи 169, 169.1, 169.2, 171, 174.2 Гражданского кодекса РФ.