Как избежать блокировки карты при выводе денег из криптовалюты и оформить ИП для оплаты налогов с доходов торговли

Согласно Федеральному закону №115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма", в случае, если банк обнаруживает транзакцию с подозрительными признаками, он может заблокировать карту своего клиента до установления источника происхождения средств.

Регистрация ИП и уплата налогов не защищают от возможной блокировки карты в случае обнаружения подозрительной транзакции. Однако, оно может дать дополнительные аргументы для обоснования законности происхождения доходов при обращении в банк с просьбой разрешить блокировку карты.

Для решения данного вопроса необходимы следующие документы:

1. Свидетельство о регистрации индивидуального предпринимателя.

2. Документы, подтверждающие доходы от торговли криптовалютой (например, выписки с биржи, чеки и т.д.).

3. Документы, подтверждающие уплату налогов (налоговые декларации, квитанции об оплате налогов и т.д.).

Открытие ИП и уплата налогов на доходы от торговли криптовалютой могут снизить риск блокировки карты по ФЗ-115, однако это не гарантирует полной защиты от блокировки.

Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (ФЗ-115) устанавливает требования к криптовалютным операциям и их контролю. Этот закон обязывает банки и другие финансовые организации контролировать сделки клиентов и блокировать счета и карты, если существует подозрение на незаконное использование криптовалюты.

Статья 115 Федерального закона от 7 августа 2001 года №115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" не содержит прямых указаний на блокировку карты при выводе денег из криптовалюты на карту или при P2P торговле.

Однако, если возникает подозрение о финансировании терроризма или осуществлении операций с незаконными доходами путем вывода денег из криптовалюты, организации банковской системы могут принять меры в соответствии с октябрем 115 ФЗ.

При оформлении на себя ИП и выплате налогов с доходов торговли, не должно быть оснований для блокировки карты по Федеральному закону №115-ФЗ. Однако, налоговый кодекс и другие акты могут содержать различные требования по уплате налогов и прочих платежей, и нарушения этих требований могут привести к блокировке карты.