Как избежать блокировки банковского счета при выводе денег через Patreon на PayPal/Payoneer и минимизировать общение с налоговой

Добрый день.

1) Банк может заблокировать счет при обнаружении необычных операций, в том числе при получении переводов на крупные суммы со стороны зарубежных компаний. Вам следует уточнить у банка, какие операции могут инициировать блокирование счета.

2) Для подтверждения своих доходов вам необходимо иметь выписку со счета в PayPal / Payoneer, которая подтверждает получение денежных средств от компании Patreon, а также скриншоты с страницы Patreon о количестве подписчиков и контента, который вы предоставляете.

3) При переводе денег через Paypal и Payoneer вы будете сталкиваться с валютным контролем. При использовании PayPal он сам регулирует валютный контроль, а при использовании Payoneer вам скорее всего потребуются дополнительные документы для подтверждения происхождения денежных средств.

Чтобы минимизировать общение с банками и налоговой, вы можете воспользоваться сервисами платежных систем, которые работают в России и имеют хорошую репутацию, такие как «Яндекс.Деньги» или Webmoney. Однако, необходимо учитывать, что любые доходы должны быть зарегистрированы и оформлены в соответствии с законодательством Российской Федерации.

Для решения указанных вопросов Вам необходимо будет обратиться к законодательству Российской Федерации, а также к правилам проведения банковских операций и валютному законодательству. Наиболее вероятно, что доход, получаемый Вами через платформу Patreon, будет подлежать налогообложению, и Вы должны зарегистрироваться как индивидуальный предприниматель. Как правило, обычные переводы сагентов, таких как Paypal и Payoneer, не включены в перечень операций, которые могут привести к блокировке банковского счета, и поэтому вероятность блокировки невелика. Однако, для успешного проведения операций, желательно соблюдать указанные требования и предъявлять достаточную информацию о происхождении доходов. Что касается валютного контроля, то в этом случае Вам следует ознакомиться с требованиями законодательства о валютном регулировании и контроле. Если Вы не хотите часто общаться с банками и налоговыми органами, Вам следует обратиться к квалифицированным юристам с целью получения профессиональной помощи в данной сфере.

1) Судя по описанию ситуации, использование указанных платежных систем для перевода денежных средств не несёт признаков возникновения правовых проблем для сторон операции. Однако, каждый банк имеет свои правила для проведения операций и могут возникнуть задержки или отмены платежей при нарушении их условий, в том числе при подозрении в неподтверждаемой легальности полученных средств. Статьи закона: ГК РФ статья 863.

2) Для подтверждения доходов налоговой, в случае необходимости, могут потребоваться дополнительные документы, содержащие полную информацию о проведении операций и наличие доходов. Такие документы могут включать в себя выписку из платежных систем, квитанцию на перевод, налоговые декларации и другие подтверждающие документы. Статьи закона: Налоговый кодекс РФ статья 93.

3) В соответствии с законодательством Российской Федерации, организаторы платежных систем обязаны проводить учет операций, чтобы исключить финансирование незаконных операций и предотвратить отмывание денег. Также предусмотрен порядок контроля за обменом валюты, регулируемой на территории России. Однако, если компания Patreon выполняет требования законодательства страны, в которой она зарегистрирована, и вывозимая валюта не превышает установленных лимитов, она не должна вызвать вопросов. Статьи закона: Финансовый кодекс РФ статья 15.1, 15.25-15.37.