Как доказать банку, что не отмываю деньги и не уклоняюсь от налогов при переводе больших сумм для фрилансеров-программистов не являющихся налоговыми резидентами РФ

Добрый день. При открытии банковского счета в Российской Федерации необходимо предоставить банку документы, подтверждающие источник доходов. В вашем случае, я рекомендую предоставить документы, подтверждающие происхождение денежных средств на ваш Кипрский счет. Также, вы можете получить от заказчика подробную информацию о характере предоставляемых услуг и документы, связанные с этим заказом. В случае, если банк потребует дополнительного подтверждения законности происхождения денежных средств на ваш российский счет, вы можете обратиться к налоговым органам с просьбой выдать соответствующие документы. Обезопасить себя можно также, подписав договор на предоставление услуг с заказчиком и осуществляя оплату только после выполнения работ.

Для решения данного вопроса вам могут потребоваться следующие документы:

1. Подтверждение вашего статуса налогового нерезидента РФ, такие как декларации налогового резидента других стран, в которых вы работаете, либо справки из налоговых органов других стран, которые подтверждают, что вы находитесь в их юрисдикции для налогообложения.

2. Документы, подтверждающие характер вашей деятельности, такие как договора с заказчиками, детализация платежей и другие документы, которые подтверждают характер вашей работы и источник доходов за последний период.

3. При необходимости, документы, подтверждающие легальность и происхождение средств, которые вы собираетесь принять от заказчика, такие как выписки из банковских счетов заказчика, договора на продажу товаров или услуг и т.д.

4. Другие документы, которые могут подтвердить вашу добросовестность и легальность вашей деятельности.

В целях обеспечения безопасности вам рекомендуется связаться с банком, в котором вы планируете открыть российский счет, и уточнить требования к открытию счета, а также спросить, какие документы им нужны для контроля над движением денежных средств. Кроме того, вам следует обратиться к налоговым органам РФ для получения дополнительной информации по вопросам налогообложения в соответствии с вашим статусом налогового нерезидента РФ.

Статьи законодательства Российской Федерации, применимые для решения данного вопроса:

1. Статья 207.1 Налогового кодекса РФ "Обязанности налоговых агентов при выплате доходов, являющихся объектом налогообложения в Российской Федерации, лицам, не являющимся налоговыми резидентами Российской Федерации"

2. Статья 303.1 Налогового кодекса РФ "Исчисление налога в отношении доходов, полученных от источников в Российской Федерации налоговыми резидентами и налоговыми нерезидентами Российской Федерации"

3. Статья 54 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" обязывает банки проводить проверку финансовых операций на предмет наличия признаков отмывания доходов.

Для обезопасения себя рекомендуется найти профессионального консультанта по налоговым и финансовым вопросам, который сможет помочь разобраться с правилами налогообложения, предоставить рекомендации по документообороту и помочь с подтверждением необходимой информации банку. Также следует хранить все документы и контракты, связанные с финансовыми операциями в течение требуемого срока.