Иск в арбитражный суд по невозврату денежных средств ЗАО Агрегат. Решение вопроса о кредитной или заемной обязанности

В данном споре правильным является аргумент адвоката, представляющего интересы ОАО "Ромашка", который утверждает, что между сторонами был заключен договор займа, а не кредитный договор. При этом, чтобы совершить договор займа, лицензия не требуется со стороны ОАО "Ромашка".

Суд скорее всего примет решение в пользу ОАО "Ромашка" и обязует ЗАО "Агрегат" вернуть деньги, поскольку в данном случае речь идет именно о договоре займа, а не о кредите. Если же суд признает, что между сторонами был заключен кредитный договор, то ОАО "Ромашка" может быть привлечено к ответственности за совершение банковских операций без соответствующей лицензии.

Для решения данного спора в арбитражном суде понадобятся следующие документы: письмо ЗАО "Агрегат" с просьбой о перечислении денег, документ об осуществлении перевода денежных средств, доказательства того, что ЗАО "Агрегат" не вернуло деньги в срок, реквизиты договора между сторонами, которым они руководствовались при осуществлении сделки, а также законодательные акты, регулирующие деятельность по кредитованию и займам.

В данном споре правда на стороне ОАО "Ромашка", представитель которого заявил о заключении договора займа, а не кредитного договора. Поскольку действия ЗАО "Агрегат" не обусловлены получением лицензии на совершение банковских операций, то и кредитное обязательство не было заключено. Более того, суду следует обратить внимание на то, что кредитное обязательство может возникать только при условии получения соответствующей лицензии, как это предусмотрено законодательством Российской Федерации.

Суд, вероятно, примет решение в пользу ОАО "Ромашка" и обязует ЗАО "Агрегат" вернуть заемные деньги.

Статьи, применимые для решения данного вопроса, могут быть следующими:

• Гражданский кодекс РФ, статьи 818-820, регулирующие правила займа;
• Федеральный закон от 10.07.2002 г. № 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", статьи 26 и 27, устанавливающие требования к лицензированию кредитных и иных финансовых операций;
• Федеральный закон от 26.10.2002 г. № 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)", статьи 2 и 64, устанавливающие правила обращения взыскания на имущество должника в рамках процедуры банкротства.

Конкретное решение суда будет зависеть от рассмотрения доказательств и определения юридической природы сделки между сторонами. Если действительно был заключен договор займа, то ОАО "Ромашка" правомерно предъявило иск о возврате долга. Если же суд установит, что речь идет о кредитном договоре и ОАО "Ромашка" не имеет лицензии на осуществление банковских операций, то иск может быть отклонен.