Информация о заблокированной карте Сбербанка по ФЗ 115 и вопросы о принятии расписки на передачу денег с задним числом

Здравствуйте. К сожалению, наличие расписки о передаче денежных средств не является достаточным основанием для разблокировки карты. Расписка может выступать в качестве одного из обстоятельств, которые будут учитываться при решении о разблокировке карты, но не является гарантией ее разблокировки. Кроме того, если у банка возникнут сомнения в источнике денежных средств, то могут потребовать предоставления дополнительной информации об источнике средств, в том числе и от человека, который дал расписку. Ссылка на ФЗ 115 необходима для проверки соответствия действий банка законодательству.

Для решения данного вопроса необходимо обратиться в отделение Сбербанка, который заблокировал карту. Если блокировка произошла в связи с нарушением ФЗ 115, то требуется предоставить документы, подтверждающие происхождение денежных средств, наличие финансовых обязательств и иные данные, связанные с операциями по расчетным счетам или электронным кошелькам.

Расписка о передаче денежных средств, оформленная задним числом, не является достаточным документом-обоснованием источника средств. Требование банка о предоставлении документов, которые являются доказательствами происхождения денежных средств, обусловлено необходимостью соблюдения законодательства о борьбе с отмыванием денежных средств и терроризмом.

Банк имеет право запросить информацию об источнике средств, в том числе о доходах физического лица, давшего расписку о передаче денежных средств. Также, при несоответствии предоставленных документов требованиям законодательства, банк вправе отказать в разблокировке карты.

Рекомендуется обратиться к юристу, специализирующемуся в области банковского права, для уточнения дополнительных деталей и возможности разрешения данной ситуации.

Статья 115 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" может быть применима в данном случае. Однако, без более конкретной информации о происходящем не удастся дать исчерпывающий ответ на вопрос, так как для оценки правомерности блокировки карты и использования расписки необходимо знать подробности ситуации и обстоятельства передачи денежных средств.