Движение средств на счете: пояснение для Почта Банка. Получено сообщение о блокировке карт

В соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" № 115-ФЗ, банки обязаны осуществлять контроль за операциями клиентов, а также запрашивать и проверять информацию по таким операциям. В связи с заблокированным счетом, необходимо представить банку документы, подтверждающие движение средств за последний месяц, включая выписки по счетам и картам. В данном случае, важно предоставить документы, подтверждающие законность и происхождение переводов на сумму, за которую был заблокирован счет. Перед предоставлением документов необходимо убедиться, что они соответствуют требованиям банка и ФЗ 115.

Для решения данного вопроса нам необходимо подготовить следующие документы:

1. Договор о предоставлении услуг банковского обслуживания с Почта банк.
2. Выписки по счету с начала использования до текущего момента.
3. Документы, подтверждающие источники поступления денежных средств на счет за последние 30 дней (например, выписка с бизнес счета Сбербанк, договор о безвозмездном займе и другие документы).
4. Документы, подтверждающие личность и регистрацию в браке.

Важно учитывать, что законодательство Российской Федерации обязывает индивидуальных предпринимателей вести бухгалтерский учет и налоговую отчетность. Поэтому, также необходимо готовить документы, подтверждающие правильность и законность проведения операций с денежными средствами на счету. Например, документы, подтверждающие уплату налоговых обязательств.

Предоставление всех необходимых документов банку должно помочь разрешить данную ситуацию в кратчайшие сроки.

Статьи законодательства РФ, которые могут быть применимы к данной ситуации, могут включать в себя следующие:

• Федеральный закон от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»;
• Гражданский кодекс РФ (ст. 860-876);
• Налоговый кодекс РФ (ст. 86-91);
• Закон «О банках и банковской деятельности» (ст. 15, 29, 30, 34 и др.);
• Закон «О защите прав потребителей» (ст. 18, 19, 25, 27 и др.);
• Конституция РФ (ст. 19, 29, 43, 46 и др.).

При подготовке пояснения следует учитывать требования ФЗ 115-ФЗ и других применимых законов РФ в отношении предоставления документов по движению средств на счетах и выполнения других требований банковской деятельности.