Документы о движении на расчетном счете в Сбербанке: сроки хранения, отказы и отсутствие регулирования

Согласно законодательству Российской Федерации, банки обязаны хранить документы о движении на расчетных счетах не менее 5 лет с момента их составления. Данное требование установлено в статье 6 Федерального закона "О банках и банковской деятельности". Сбербанк, как банковская организация, обязан соблюдать это требование, несмотря на отсутствие ссылок на него при отказе в предоставлении документов. Рекомендуется направить запрос в Сбербанк с указанием законодательных актов, которые регулируют хранение документов о движении на расчетных счетах. Если банк по-прежнему отказывается предоставить документы, стоит обратиться в управление Росфинмониторинга, которое осуществляет контроль за соблюдением банками законодательных требований в сфере предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.

Согласно статье 4 Федерального закона от 27 июля 2006 года № 152-ФЗ «О персональных данных», банки обязаны обеспечивать сохранность персональных данных и хранить их не дольше, чем это необходимо для достижения целей обработки персональных данных, если не установлен более длительный срок хранения персональных данных в соответствии с федеральными законами. Таким образом, если банк не установил более длительный срок хранения персональных данных в соответствии с федеральными законами, то срок хранения персональных данных не должен превышать срок необходимости для достижения целей обработки.

Ответ на вопрос о сроке хранения документов о движении на расчетном счете в Сбербанке можно найти в Положении о порядке хранения и обработки бухгалтерской и другой финансовой отчетности, утвержденном приказом Сбербанка России от 30 декабря 2003 года № 641 (в редакции приказов Сбербанка России от 28 февраля 2008 года № 172, от 27 декабря 2012 года № 619). Согласно пункту 2.12 данного Положения, перечень документов остается в силе в течение пяти лет, начиная со дня окончания отчетного периода, за который они составляются.

Таким образом, в данном случае Сбербанк не нарушает законодательство, отказываясь предоставить документы о движении на расчетном счете за 2009 год, так как срок их хранения истек. Однако, если у вас есть договор с банком, в котором указаны более длительные сроки хранения таких документов, вы можете обратиться в Суд с требованием об их предоставлении.

Статья 173 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации о праве на получение информации и статья 20 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" об обязанности банков хранить информацию о своих клиентах в течение определенного времени (сроки хранения устанавливаются внутренними документами банка). Также могут быть применимы и другие нормы законодательства, касающиеся хранения и предоставления информации банками.