Документы для перевода премии за работу за рубеж. Требования банка и разъяснения по поступлениям и расходам денег физического лица.

Здравствуйте! В соответствии с требованиями банка, второй пункт предполагает предоставление разъяснений о целях операций по поступлению и расходованию денежных средств на своем счете. В данном случае, необходимо подтвердить, что средства были получены в качестве премии от зарубежной компании и были обналичены для покупки квартиры. В ответе на предложенный запрос необходимо указать данные о компании, ее месте нахождения, условиях выплаты премии и всех действиях, связанных с обналичиванием денежных средств и покупкой квартиры. Что касается третьего пункта, то кроме договора с контрагентом, необходимо предоставить все инвойсы за указанный период для подтверждения поступления и перечисления денежных средств от/в пользу третьих лиц. Сразу обратим внимание, что данные требования - обычная практика банков и не являются неправомерными.

Для решения данного вопроса потребуются следующие документы:

1. Выписка по расчетному счету ИП за последние полгода, включающая информацию об уплате налогов и взносов с полученного дохода.

2. Разъяснения об экономическом смысле совершаемых операций по поступлению и расходованию денежных средств по счету физического лица. В данном случае, Вы должны объяснить банку, откуда поступили денежные средства, которые Вы использовали для покупки квартиры, и каким образом планируете их использовать в будущем.

3. Документы, указанные в назначении входящих/исходящих платежей за период 3 календарных месяца и обосновывающие поступления/перечисления денежных средств от/в пользу третьих лиц. В данном случае, прикрепление договоров с контрагентом может быть достаточным. Однако, если это требуется банком, может потребоваться предоставление также всех инвойсов за указанный период.

Относительно второго пункта, для разъяснения об экономическом смысле совершаемых операций Вам необходимо описать цель транзакции, а именно, что Вы использовали деньги для покупки квартиры. Если Вы еще не вложили деньги в недвижимость, нужно обосновать свои планы на будущее.

Относительно последнего вопроса, следует отметить, что это является стандартной практикой для банков при проведении проверки на предотвращение отмывания доходов. Если Вы не нарушали законодательство о налогообложении и у Вас есть документы, подтверждающие легальность происхождения денежных средств, следует предоставить их банку для проверки.

Статьи, применимые к данной ситуации, могут зависеть от ряда факторов, включая вид бизнеса, форму налогообложения и другие обстоятельства. Однако, согласно общим положениям законодательства, следующие статьи могут иметь отношение к данной ситуации:

• Статья 52 Гражданского кодекса РФ - требования к содержанию договора и правилам его исполнения;
• Статья 161 Налогового кодекса РФ - обязанности налогоплательщика по ведению бухгалтерского учета и подготовке налоговой отчетности;
• Статья 173 Налогового кодекса РФ - сведения, которые должны содержаться в документах, используемых для подтверждения налоговых вычетов и возможности не признавать расходы налогоплательщика.

Для ответа на вопросы, связанные с разъяснениями об экономическом смысле операций и документами, необходимы более конкретные сведения о характере проводимых операций и предоставляемых документов, поэтому необходимо обратиться к специалисту в данной области для получения более точного и подробного ответа.

Относительно последнего вопроса, запрос банка может быть обычной практикой для проверки соблюдения законодательства и правил банковской деятельности. Однако, необходимо обеспечить правильное заполнение документов и предоставление всех необходимых сведений для избежания штрафов и прочих негативных последствий.