Договор займа с инвестором: оценка рисков для товарища-заемщика

С учетом того, что вопрос не содержит конкретных деталей и условий договора займа, невозможно точно определить все возможные риски для товарища. Однако, возможны следующие риски: несвоевременная или неполная выплата займа, невыполнение обязательств по договору, утеря залога (если он имеется), возможные споры и непонимание между сторонами, а также возможность мошенничества со стороны займодавца. Для склонного к риску инвестора на фондовом рынке, также могут возникнуть риски связанные с финансовыми операциями, что может отрицательно повлиять на его возможности выполнения обязательств по договору займа. Рекомендуется предварительно изучить договор займа и провести дополнительные процедуры проверки займодавца и его словесных обещаний в целях минимизации возможных рисков.

Для оценки возможных рисков по договору займа, требуются следующие документы:

1. Копия договора займа, заключенного между товарищем и инвестором на фондовом рынке.

2. Документы, подтверждающие финансовое состояние инвестора, а именно его платежеспособность и кредитоспособность.

3. Документы, подтверждающие деятельность и квалификацию инвестора на фондовом рынке.

4. Результаты исследования инвестора, проведенного специализированной компанией, если такое исследование проводилось.

5. Кредитная история инвестора.

6. Справка о наличии судебных решений в отношении инвестора.

Исходя из информации, содержащейся в этих документах, можно оценить риски прямо и косвенно связанные с договором займа. К примеру, можно выяснить, является ли инвестор хорошо известным и уважаемым лицом на фондовом рынке, и было ли у него прошлое, на которое необходимо обращать внимание. Подобная информация позволит оценить надежность инвестора и, следовательно, выяснить, насколько договор займа с ним является рискованным с точки зрения возврата займа.

Гражданский кодекс РФ:

Статья 810. Договор займа

Статья 810.1. Займ на условиях рекомендации

Статья 811. Обеспечение займа

Статья 812. Возврат займа

Статья 818. Ответственность за нарушение условий договора займа

Статья 819. Заключение и исполнение договора займа денежных средств с участием банковской карты или иного средства платежа

Кодекс РФ об административных правонарушениях:

Статья 15.25. Непривлечение заемных средств заёмщиком в установленные сроки

Уголовный кодекс РФ:

Статья 159.Мошенничество

Статья 159.1. Обман при привлечении вкладов или иного имущества

Кодекс РФ об административных правонарушениях:

Статья 14.8. Незаконное предоставление потребительского кредита

Статья 17.3. Непредставление или представление заведомо ложных сведений при заключении договора потребительского кредита