Договор о займе свыше 600тыс.руб.: правовые аспекты, угрозы и возможности

В соответствии с гражданским законодательством Российской Федерации, договор о займе, подписанный физическими лицами не заверенный и без печати, является действительным и законным документом. Заёмщик не отказывается от договора, а просит время на выполнение своих обязательств по возврату займа. Однако, наличие в договоре о займе условий о переводе денежных средств на валютный рынок Forex, где существует риск потерять деньги в результате отсутствия лицензии у брокера, повышает риски для займодавца.

В данной ситуации займодавец имеет право обратиться в суд с требованием о взыскании займа с заемщика. Однако, в соответствии с принципом верховенства права и конституционным принципом справедливости, суд будет рассматривать ряд вопросов, включая правомерность взыскания данных средств на валютный рынок, а также основания для блокировки счета заемщика службой безопасности банка.

Рекомендуется займодавцу обратиться за консультацией к представителю юридических услуг для оценки правовых рисков и разработки стратегии защиты и защиты своих интересов в этой ситуации.

Для решения этого вопроса необходимо собрать следующие документы:

1. Копия договора о займе (с указанием всех условий и оснований для подачи иска в суд).

2. Документы, подтверждающие перевод заемщиком денег на счет в банке.

3. Письменное заявление заемщика о временном невозможности снятия средств со счета в банке.

4. Если имеются, то копии документов, подтверждающих возможное отсутствие лицензии у брокера на валютном рынке форекс.

Подать в суд займодавец может, но для того, чтобы выиграть дело, необходимо доказать, что деньги были переданы заемщику по условиям договора, заемщик нарушил данные условия, и займодавец не получил свои деньги в срок.

Кроме того, при наличии подтверждающих документов, займодавец может предъявить иск к брокеру на валютном рынке форекс, если он не выполнил свои обязательства перед заемщиком.

По поводу блокировки счета заемщиком необходимо обратиться в суд с заявлением о снятии блокировки счета и проведении экспертизы на предмет соответствия требованиям ст. 115 УК РФ лица, желающего снять заблокированные деньги.

Чтобы ответить на данный вопрос, необходимо определиться с предметом и правовыми основаниями спора. Так, если займодавец требует возврата займа, а заемщик отказывается его возвращать, то статьи, которые могут быть применимыми в данной ситуации:

• Гражданский кодекс РФ: статьи 307, 318, 329, 330;
• Федеральный закон "О потребительском кредите": статьи 29-31.

Относительно обстоятельств, указанных в вопросе, необходимо провести правовую экспертизу фактических обстоятельств, чтобы исключить наличие дополнительных правовых оснований и законодательных норм, которые могут повлиять на решение спора.