Что делать, если необходима информация по закрытому счету в иностранном банке без доступа к личному кабинету

Согласно статье 4 Федерального закона от 10.07.2002 г. № 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (банке России)", Центральный банк Российской Федерации осуществляет функцию контроля за деятельностью кредитных организаций в соответствии с законодательством Российской Федерации. В данной ситуации следует обратиться в Центральный банк Российской Федерации с запросом на предоставление информации о движении средств по данному счету в иностранном банке. Также, стоит обратить внимание на то, что в соответствии с пунктом 4 статьи 169 Налогового кодекса Российской Федерации, налогоплательщик обязан сохранять документы, необходимые для их подтверждения, в течение трех лет с налогового периода, по истечении которого они были составлены (совершены). Однако, сохранение документов не отменяет обязанности банков сохранять информацию о своих клиентах и их счетах на период открытия счета до 10 лет после закрытия счета.

Для решения данного вопроса необходимо обратиться в налоговый орган, чтобы уточнить, к какому документу (например, налоговая декларация) и какая информация нужна. Кроме того, необходимо подтвердить факт открытия и закрытия счета в иностранном банке, если соответствующие документы сохранились, например, справка об открытии/закрытии счета. В случае если документов нет, возможно потребуется обратиться в сам банк для получения дополнительной информации о счете.

Ниже приведены статьи Закона Российской Федерации «О банках и банковской деятельности», которые могут быть применимы для решения данного вопроса:

Статья 34. Ответственность банка за раскрытие банковской тайны.

Статья 35. Порядок предоставления банковской тайны.

Статья 89. Порядок создания и обращения с документами банка.

Статья 89.1. Обязательность банков соблюдать права потребителей финансовых услуг.

Статья 106. Сроки хранения документов банка.