Безопасность и прозрачность финансовых операций: блокировка счета, происхождение денег и различия между безналичными и наличными поступлениями

Да, банк может заблокировать счёт и провести проверку происхождения денежных средств, если на счёт поступила крупная сумма денег по безналичному переводу. Это может быть сделано в соответствии с законодательством о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Такая мера может быть применена не только к наличным поступлениям на счёт, но и к безналичным операциям.

Для решения данного вопроса понадобятся следующие документы:

1. Копия договора между клиентом и брокером, в котором должны быть указаны условия транзакции и компетенции брокера.

2. Документы, подтверждающие происхождение средств, такие как распоряжение на перевод или счета отправителя и получателя перевода.

3. Справка о налоговых платежах за год, в котором произошло поступление средств.

Банк может заблокировать счет для проверки происхождения денежных средств, независимо от того, как они были переведены (безналично или наличными). Это может быть сделано в соответствии со статьей 115 ГК РФ "О банках и банковской деятельности" и другими законодательными актами РФ. Таким образом, для избежания блокировки счета, рекомендуется информировать банк заранее о транзакции и предоставлять необходимую документацию.

Статья 115 Гражданского кодекса РФ не применима в данном случае, так как речь идет о безналичном переводе.

Для решения данного вопроса следует обратиться к закону "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", в частности к статьям 6 и 7, которые обязывают банки контролировать операции клиентов и сообщать о подозрительных операциях в органы государственной власти. Информация о происхождении денежных средств может быть запрошена у клиента банка, а в случае невозможности получения такой информации или подозрений в незаконном происхождении денег, счет может быть заблокирован.