Банк Тинькофф запросил документы по операциям по карте: что делать, если подозревают отмывание денег?

Если вы не предоставите документы, указанные банком, и закроете карты, вы можете столкнуться с различными неприятностями. Банк Тинькофф имеет право применить штрафные санкции в размере до 50 000 рублей и подать иск в административный суд для защиты своих интересов. Кроме того, не предоставление документов может вызвать подозрение правоохранительных органов, которые могут провести расследование на предмет отмывания денег.

Для решения данной ситуации вам понадобятся следующие документы:
- Копии договоров о предоставлении займов людям, которым вы переводили деньги;
- Копии платежных поручений или иных документов, подтверждающих факт перевода денежных средств;
- Документы, подтверждающие источник происхождения переведенных вами средств, такие как договоры о займах или справки о доходах от вашего мужа.

Статьи, применимые для решения данной ситуации:
- Статья 151.1 Гражданского процессуального кодекса РФ - обязанность лица предоставить доказательства по требованию суда или иного органа;
- Статья 174 и 174.1 Административного кодекса РФ - административная ответственность за нарушение требований банка в отношении предоставления документов о денежных операциях;
- Статья 174.2 Административного кодекса РФ - административная ответственность за уклонение от предоставления документов о денежных операциях.
Применение других статей закона возможно в зависимости от обстоятельств и решения компетентных органов.