Банк Тинькофф заблокировал счет после операций на Binance: ограничения на переводы и снятие денег без объяснения причин?

Согласно пункту 4.5 Указаний о порядке осуществления операций банком обслуживания Банк России (УКБО), банк имеет право ограничить обслуживание клиента без объяснения причин и без запроса каких-либо документов. Ограничение может включать запрет на снятие средств, осуществление переводов и оплату. В данном случае, банком было применено ограничение обслуживания, а клиенту было рекомендовано закрыть счет.

Однако, в соответствии с законодательством Российской Федерации, банк должен предоставить клиенту разумное время для снятия своих средств и перевода на другие счета или карты. Если банк отказывается предоставить возможность снять средства или оплатить, клиент имеет право обратиться в суд в защиту своих прав и потребовать возврата денежных средств. Также клиент может обратиться в Росфинмониторинг с жалобой на банк, если считает, что его права нарушены.

Документы, которые могут потребоваться для решения данной ситуации:
1. Документы, подтверждающие операции покупки/продажи криптовалюты на бирже Binance (выписки по операциям, указание даты и времени, суммы, цены и количество актива).
2. Письменное обращение к банку с просьбой предоставить возможность снятия средств и осуществления переводов.
3. Письменное обращение в Росфинмониторинг с жалобой на банк и обоснованием нарушения прав клиента.

Статья 4.5 Указаний о порядке осуществления операций банком обслуживания Банка России.
Статья 23 Гражданского кодекса Российской Федерации.
Статья 45 Федерального закона от 10.07.2002 N 86-ФЗ 'О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)'.