Защита компании от финансовых рисков при проживании собственника за границей и возможности доступа к банковскому счету

Собственнику компании, проживающему заграницей, рекомендуется заранее разработать и утвердить внутренний контрольный механизм, регулирующий доступ к банковскому счету компании и осуществляющий проверку операций по нему. В рамках этого механизма следует предусмотреть установление лимитов на суммы, доступные для расходов, а также утверждать всех новых пользователей, получающих доступ к счету. Кроме того, собственнику компании рекомендуется регулярно проверять отчетность компании и банковские операции, а также надежность и компетентность руководства компании. В случае выявления недостатков контроля или мошеннических операций, собственнику следует обратиться в правоохранительные органы РФ для защиты интересов компании.

Для решения данного вопроса может потребоваться следующие документы и действия:

1. Устав компании. Необходимо проверить, что в уставе компании установлены правила о том, какие действия с денежными средствами компании являются допустимыми, и какие не допустимы.

2. Доверенность. Собственник компании может выдать доверенность на управление банковским счетом компании надежному лицу или юридическому лицу. Это позволит контролировать действия генерального директора и защитить деньги компании от неправомерного использования.

3. Договор об ответственности. Собственник компании может заключить договор с генеральным директором, в котором будет установлено, что генеральный директор несет ответственность за неправомерное использование денежных средств компании. Это обязывает генерального директора быть более ответственным и осторожным в своих действиях.

4. Контроль бухгалтерии и банковских операций. Собственник компании может нанять специалиста по бухгалтерскому учету и финансам, который будет контролировать бухгалтерию и банковские операции компании, чтобы избежать неправомерного использования денежных средств.

5. Создание ограниченной доверительной фонда. Собственник компании может создать ограниченный доверительный фонд, что позволит сохранять денежные средства компании в отдельном счете, контролируемым уполномоченными на то лицами.

Все вышеуказанные действия и документы помогут обезопасить собственника компании при проживании заграницей от неправомерного использования денежных средств компании генеральным директором по найму. Однако, рекомендуется также проконсультироваться с юристом, который сможет оценить ситуацию и помочь с выбором наиболее эффективных и безопасных мер по защите интересов Вашей компании.

Статья 53 Гражданского кодекса Российской Федерации "Обязательства по договору управления имуществом", статья 1064 Гражданского кодекса Российской Федерации "Права собственника". Также, возможно, статьи Уголовного кодекса Российской Федерации, связанные с хищением имущества (статьи 158, 160 УК РФ).