Запрос информации о переводах и получениях по карте денежных средств: права сотрудников полиции и ограничения.

Согласно законодательству Российской Федерации, сотрудник полиции имеет право запросить у банка информацию о переводах и получении денежных средств на карту только при наличии официального запроса от следователя или прокурора в связи с проведением уголовного расследования. В остальных случаях сотрудник полиции не имеет права получать конфиденциальную информацию о клиентах банка без их согласия или судебного решения.

Для решения данного вопроса, в первую очередь, необходимо уточнить цель запроса сотрудника полиции в банк. Если он имеет основания полагать, что такая информация поможет расследованию уголовного дела, то он может обратиться в банк с запросом на предоставление указанной информации.

В соответствии со ст. 9 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" кредитные организации обязаны предоставлять информацию о проведенных операциях по расчетным счетам, счетам в банке, по которым осуществляются денежные переводы, а также по платежным картам физических лиц по запросу уполномоченных органов в случаях и порядке, установленных законодательством РФ.

Сотрудник полиции должен иметь официальные документы, подтверждающие его должностные полномочия и основания для запроса указанной информации. Кроме того, полученная информация может быть использована только в рамках установленного законодательством порядка и исключительно для целей расследования уголовного дела.

Статья 15 Федерального закона "Об информации, информационных технологиях и о защите информации" Статья 8 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" Статья 10 Федерального закона "О полиции"