Запрос банка: макеты и образцы учебников, информация о компаниях и 115ФЗ

Здравствуйте. В соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" банки имеют право запрашивать от клиентов необходимую информацию для осуществления мер по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. В данном случае запрашиваемые сведения о макетах учебников и образцах учебников могут быть несущественными для целей, предусмотренных указанным законом. Однако, сведения о компаниях, с которыми заказчик работает по таким же договорам, могут иметь значение с точки зрения проведения банком мер по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Поэтому, возможно, такое истребование информации со стороны банка является допустимым в соответствии с ФЗ-115. Необходимо изучать подробности для точного ответа.

Для решения данного вопроса потребуется следующий перечень документов:

1. Копия договора, по которому банк осуществляет запрос на предоставление макетов учебников, образцов учебников и информации о компаниях, работающих с заказчиком.

2. Справка о правомерности требования банка на предоставление макетов и образцов учебников. Данная справка может взята из законодательства Российской Федерации о правах интеллектуальной собственности.

3. Справка о правомерности запроса информации о компаниях, работающих с заказчиком. Данная справка может быть взята из законодательства РФ о коммерческой тайне.

4. Копии всех необходимых документов, подтверждающих сотрудничество заказчика и других компаний (как указано в третьем пункте запроса).

5. Более подробное изучение смежных нормативных документов права РФ, которые могут быть применимы в данной ситуации.

Исходя из полученных документов и изучения нормативных актов, юрист сможет определить, правомерен ли запрос банка на предоставление макетов учебников, образцов учебников и информации о компаниях, работающих с заказчиком.

115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" не содержит статей, которые бы непосредственно регулировали предоставление макетов учебников, образцов учебников и информации о компаниях, с которыми работает заказчик. Если это запрос от банка, это может быть связано с их внутренними правилами и процедурами. Однако, если это не является общепринятой банковской практикой, то соответствующие статьи, на которые можно ссылаться, могут быть из других законов и нормативных актов, лежащих в основе бизнеса и деятельности заказчика.