Как подготовить документы для банка по 115фз и источникам происхождения денег

В соответствии с требованиями 115-ФЗ, банк вправе запрашивать у своих клиентов пояснения и документы, связанные с операциями по поступлению или списанию денежных средств. В данном случае, банк Тинькофф запросил у вас информацию о целях и экономическом смысле операций по поступлению и списанию денег по счету в банке, а также документы, обосновывающие поступления денег от указанных в запросе отправителей за последние 3 месяца, и документы, подтверждающие источник происхождения денег, внесенных на счет.

Следует обратить внимание на то, что отсутствие запрашиваемых документов или непредоставление достаточных объяснений для операций с денежными средствами может повлечь за собой негативные последствия со стороны банка или контролирующих органов. Поэтому, для избежания возможных неприятностей, рекомендуется предоставить полную информацию и требуемые документы в срок, указанный банком.

Для решения данного вопроса Вам необходимо предоставить банку (Тинькофф) следующие документы:

1. Письменное объяснение о целях и экономическом смысле операций по поступлению и списанию денег со счета в Тинькофф.

2. Документы, обосновывающие поступления денег от лиц, указанных в запросе банка, за последние 3 месяца. Это могут быть договоры займа, трудовые и другие договоры.

3. Документы, подтверждающие источник происхождения денег, внесенных на счет в Тинькофф. Это могут быть справки о доходах, документы, подтверждающие продажу имущества или иные документы.

Отсутствие запрашиваемых документов может привести к ограничению доступа к счету в банке или другим мерам в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации.

Статья 115 ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"; Статья 172.1 УК РФ "Легализация денежных средств или иного имущества, приобретенных преступным путем" возможно может быть применима в данной ситуации.