Заблокирована карта в Тинькофф банке из-за торговли в P2P

Банк вправе заблокировать карту клиента в случае, если он совершает транзакции через пиринговые платформы (p2p), которые могут свидетельствовать о нарушении условий договора банковского обслуживания или действующего законодательства. Такие платформы могут использоваться для совершения незаконных сделок, включая финансирование терроризма, отмывание денег и т.д. Однако, клиент имеет право обратиться к банку с запросом на разъяснения по данному вопросу и при желании оспорить решение банка.

Для решения вопроса по поводу блокировки карты в Тинькофф банке из-за торговли в P2P необходимо подготовить следующие документы: 1. Документ, удостоверяющий личность (паспорт, водительское удостоверение или иной документ, содержащий фотографию и подпись владельца карты). 2. Копия договора, соглашения или иного документа, подтверждающего факт совершения операции в P2P, которая привела к блокировке карты. 3. Справка или выписка из банковского счета, подтверждающая наличие достаточных средств для совершения перевода или операции, которая привела к блокировке карты. 4. Документы, подтверждающие факт совершения операции (чек, квитанция, счет на оплату товара или услуги, выписка из банковского счета, подтверждающая перевод денежных средств через P2P). 5. Документы, свидетельствующие о том, что сделка была заключена с соблюдением законодательства Российской Федерации, если таковые имеются.

Данный список документов является примерным и может меняться в зависимости от конкретной ситуации. В любом случае, лучше обратиться в банк напрямую, чтобы получить подробную информацию о необходимых документах и процедурах разблокировки карты.

Статьи Закона РФ "О банках и банковской деятельности", которые могут быть применимы в данной ситуации:

• Статья 7. Операции банковского характера
• Статья 10. Услуги банков
• Статья 40. Правила проведения банковских операций
• Статья 41. Ответственность банка за нарушение правил проведения банковских операций