Все, что нужно знать о готовых банковских картах и законности отказа

По законодательству Российской Федерации банковская карта является финансовым инструментом, который выдается банком клиенту на основании заключения договора банковского счета (вклада) или договора эмиссии пластиковой карты. Для оформления договора банковского счета (вклада) или договора эмиссии пластиковой карты необходимо пройти процедуру идентификации клиента, предоставив документы, удостоверяющие личность.

Исходя из вышеизложенного, если у клиента есть временное удостоверение личности, выданное компетентным государственным органом, то банк обязан принять его для процедуры идентификации клиента и оформления договора банковского счета (вклада) или договора эмиссии пластиковой карты. Если банк отказывается принять временное удостоверение личности или не отдают готовую банковскую карту без объяснения причин, то это может являться нарушением прав клиента.

Для решения данного вопроса рекомендуется обратиться в банк, где было оформлено временное удостоверение личности и карту. В этом случае необходимо предоставить следующие документы:

1. Временное удостоверение личности.

2. Копия договора на оформление банковской карты.

3. Копия расписки о получении временного удостоверения личности.

4. Копия заявления на оформление банковской карты.

5. Документы, подтверждающие личность и место жительства.

Если банк отказывается отдавать готовую карту на основании временного удостоверения, необходимо обратиться в компетентный орган, например, Центральный банк РФ или региональное управление Федеральной службы по финансовому мониторингу.

Статья 10 Федерального закона "О банках и банковской деятельности": определяет права и обязанности банка и клиента при оказании банковских услуг. Статья 798 Гражданского кодекса РФ: определяет категорию документов удостоверяющих личность и их правовой статус. Статья 15.1 Федерального закона "О гражданстве Российской Федерации": определяет правовой режим документов, удостоверяющих личность граждан РФ.