Вопросы копии паспорта: права финансовых организаций и последствия передачи третьим лицам

В соответствии с законодательством Российской Федерации, финансовая организация может потребовать от своего клиента предоставить нотариально заверенную копию паспорта в случаях, когда это необходимо для соблюдения требований законодательства (например, при заключении договора банковского счета). Передача нотариально заверенной копии паспорта третьим лицам без согласия клиента может привести к разглашению персональных данных, что является нарушением законодательства о защите персональных данных и может повлечь за собой соответствующие юридические последствия, включая возможность возбуждения уголовного дела.

Для ответа на данный вопрос необходимо рассмотреть какие-либо договорные отношения между финансовой организацией и ее клиентом, а также узнать, на основании какого закона и какой процедуры эта финансовая организация запрашивает нотариально заверенную копию паспорта своего клиента.

Если использование нотариально заверенной копии паспорта предусмотрено договором между финансовой организацией и клиентом или на это имеется законное основание (например, при проведении определенных финансовых операций, таких как открытие счета), то финансовая организация имеет право требовать предоставление нотариально заверенной копии паспорта.

В соответствии с законодательством России, передача нотариальной копии паспорта третьим лицам может привести к нарушению Конституции РФ, закона "О защите персональных данных", а также других законов, регулирующих вопросы конфиденциальности и защиты личных данных. Если организация без наличия законного основания будет требовать предоставления нотариально заверенной копии паспорта, то клиент может обратиться в суд для защиты своих прав и интересов.

Статья 5 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»;

Статья 152 Гражданского кодекса Российской Федерации.