Уведомление налоговых органов при открытии счёта ИП: что должен знать банк и ИП

Да, банк должен уведомить налоговые органы о том, что был открыт счет на имя ИП. Это требуется законодательством Российской Федерации для контроля за происходящими денежными операциями и предотвращения возможных экономических преступлений. Указание ИП на то, что счет не будет использоваться для деятельности, не освобождает банк от этой обязанности.

Если ИП при открытии счета заявил, что данный счет используется не для деятельности ИП, то банк не обязан уведомлять налоговые органы об открытии такого счета. Однако, если в будущем ИП начнет использовать этот счет для своей деятельности, то ему необходимо будет самостоятельно сообщить об этом в налоговую инспекцию и внести изменения в свою налоговую декларацию. Документы, которые могут потребоваться в случае проверки со стороны налоговых органов, могут включать в себя копию договора об открытии счета, заявление ИП об использовании счета для своей деятельности или отказ от использования счета для деятельности, а также любые другие документы, относящиеся к деятельности ИП.

Статья 10 Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", статья 91 Гражданского кодекса РФ, статья 860 Гражданского кодекса РФ, статья 11 Федерального закона от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".