Услуги консультанта по кредитной истории: конфликт с клиентом и уголовное дело

Для возбуждения уголовного дела по факту мошенничества необходимо наличие следующих признаков преступления, указанных в ст. 159 УК РФ: обман или злоупотребление доверием, заведомо лживые действия, выгоду в крупном размере, причинение ущерба гражданину или организации, а равно использование служебного положения. В данной ситуации не указаны дополнительные обстоятельства, свидетельствующие о мошеннических действиях, за исключением того, что клиент просит вернуть деньги за услугу, которую по его мнению ему не оказали. Поэтому, на данный момент, наличие состава преступления мошенничества не является очевидным. Однако, если клиент обратится в полицию, следует готовиться к возможному расследованию данного вопроса, и в случае необходимости предоставлять полную информацию и доказательства, связанные со своей деятельностью. Также можно обратиться к юристам, которые смогут помочь с подготовкой ответа на возможные запросы правоохранительных органов или жалоб со стороны клиента.

Для решения данного вопроса понадобятся следующие документы:

1. Договор между клиентом и вами на предоставление услуг в предоставлении кредитной информации, в котором должны быть четко прописаны условия оказания услуг, стоимость, порядок оплаты и возможность возврата денежных средств;

2. Электронные сообщения и документы, подтверждающие факт предоставления услуг, в том числе выписки из кредитной истории, анализ ситуации и электронная почта, на которую были отправлены указанные материалы;

3. Документы, подтверждающие получение оплаты за предоставление услуг, в том числе копия банковской карты, подтверждение платежа и другие документы, связанные с финансовой операцией между клиентом и вами.

В отношении возможности возбуждения уголовного дела, необходимо отметить, что чтобы составить преступление в данной ситуации, должны быть нарушены требования уголовного закона, в частности, в случае мошенничества. Решение о возбуждении уголовного дела принимается полицией и прокуратурой на основании доказательств нарушения закона. Поэтому, в первую очередь, вам следует обратиться к юристу для оценки ситуации и разработки стратегии по защите ваших интересов в данном случае.

Статья 159 УК РФ "Мошенничество".