Управление капиталом клиентов: инвестирование на биржах РФ и США, лицензирование и требования

Для открытия бизнеса по управлению капиталом клиентов необходимо получить лицензию на ценные бумаги и профессиональную деятельность на рынке ценных бумаг. Для получения лицензии следует обращаться в Центральный банк РФ. Кроме того, для осуществления деятельности необходимо иметь определенный уровень квалификации и соответствующий опыт работы.

Согласно требованиям законодательства РФ, управляющая компания должна иметь уставный капитал не менее 100 млн рублей. Кроме того, необходимо предоставить гарантийное письмо, утвержденное ЦБ РФ, о наличии на соответствующем банковском счете зарезервированных денежных средств в размере не менее 10 млн рублей.

Также следует учитывать, что в случае инвестирования клиентских средств на биржах США необходимо соблюдать требования законодательства США и получить соответствующие лицензии и разрешения.

Для открытия бизнеса по управлению капиталом клиентов необходимо получить лицензию профессионального участника рынка ценных бумаг у Федеральной комиссии по ценным бумагам (ФКЦБ РФ) или у Центробанка РФ (в зависимости от размера управляемых активов). Также требуется зарегистрироваться и получить лицензию управляющего депозитария у Центрального банка России.

Кроме того, для получения лицензии требуется соблюсти ряд требований, среди которых: наличие квалифицированных сотрудников, обладающих необходимым опытом работы в финансовой сфере и сдавших соответствующие экзамены; наличие достаточного уровня капитала (для получения лицензии ФКЦБ РФ - не менее 30 млн рублей); выполнение требований по организации бухгалтерского учета, контроля за финансовыми операциями и др.

Также, европейские и американские рынки требуют соответствующую регистрацию и лицензирование.

Статья 39 Федерального закона "Об инвестиционных фондах", статья 51 Федерального закона "О рынке ценных бумаг", статьи 7 и 23 Федерального закона "О центральном банке Российской Федерации (Банке России)", статьи 1 и 6 Федерального закона "О лицензировании отдельных видов деятельности". Для получения лицензии на управление инвестиционными фондами и/или брокерской деятельности необходимо соблюсти соответствующие требования к капиталу, квалификации, стажу работы и другие, установленные соответствующими нормативными актами.