Соблюдение закона: ограничения количества договоров займа для ООО и физических лиц

Статьей 3 пунктом 5 Федерального закона от 21.12.2013 N 353-ФЗ, установлено, что юридическое лицо, не являющееся МФО, вправе выдавать займы физическим лицам, если число таких займов, выданных юридическим лицом за один календарный год одному физическому лицу, не превышает три, а общая сумма выданных займов не превышает 100 тысяч рублей.

Таким образом, если ООО выдает займы физическим лицам и количество займов за календарный год одному физическому лицу превышает три, то ООО может быть считаться незаконно ведущим деятельность МФО, со всеми вытекающими последствиями, включая возможность наложения на него штрафа от 200 тысяч рублей до 500 тысяч рублей.

По вопросу о том, что понимается под годом, следует отметить, что согласно общепринятому пониманию в Российской Федерации, год означает календарный год с 1 января по 31 декабря.

Если в течение года одному и тому же физическому лицу выдается пять займов, то это нарушение требований Федерального закона от 21.12.2013 N 353-ФЗ.

Для решения данного вопроса могут потребоваться следующие документы:

1. Федеральный закон от 21.12.2013 N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)", и в частности, статья 14.56 о нарушениях закона об МФО и возможных штрафах.

2. Учредительные документы и свидетельство о государственной регистрации ООО.

3. Договоры займа, выданные физическим лицам ООО.

4. Информация о количестве займов выданных ООО физическим лицам за год, в том числе, даты выдачи, сроки и условия договоров займа, а также информация о том, сколько займов было выдано одному и тому же физическому лицу.

Ответ на вопрос о том, что понимается под годом - календарный год т.е. с 1 января по 31 декабря или же год с момента выдачи первого займа, можно найти в тексте Федерального закона от 21.12.2013 N 353-ФЗ. В частности, в статье 3, пункте 5 указано, что ООО может вести деятельность по выдаче займов физическим лицам не более чем 4 раза в календарный год.

Если ООО выдаёт займы физическим лицам чаще, чем раз в квартал, и выдает в общей сложности более 3 займов за календарный год одному физическому лицу, то это может рассматриваться проверяющими как нарушение закона об МФО. Однако, детали и условия каждого договора займа, а также объемы деятельности ООО, необходимо рассмотреть более подробно для того, чтобы дать более точный ответ.

Статья 3 пункт 5 Федерального закона от 21.12.2013 N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)" и статья 14.56 указанного Федерального закона.