Продажа запчастей через интернет: проблемы с блокировкой виртуальной карты Kiwi и требования банка к личным данным
- Главная /
- Задать вопрос /
- # 3554719
Ответы юристов (2)
Сергеев Олег 
Казаков ВалентинДействия банка в данной ситуации являются правомерными. Банк имеет право блокировать карту и проверять дополнительную информацию в случае подозрения на мошенническую деятельность или нарушение законодательства о персональных данных. В данном случае, блокировка карты произошла из-за подозрений во вмешательстве третьих лиц в операции на карте соседа, что является основанием для дополнительной проверки. Банк имеет право запросить у клиента необходимые документы и сведения для установления его личности и связи с проведенными операциями. При отказе предоставить требуемую информацию, банк может сохранить блокировку счета, так как он не может убедиться в корректности действий клиента.
Для разблокировки счета рекомендуется обратиться в банк лично с заявлением, предоставлением всех необходимых документов и объяснением обстоятельств сделок, мотивов действий и просьбой о разблокировке счета. Банк проведет дополнительные проверки и принимает решение о разблокировке счета на основании предоставленных документов и объяснений.
Действия банка по блокировке счета в данном случае могут быть правомерными, так как могут быть подозрения во вмешательстве третьих лиц в операции. Банк имеет право требовать от клиента предоставление дополнительной информации и документов для разблокировки счета. Решение о разблокировке счета принимается банком на основании предоставленных клиентом документов и информации, поскольку банк не может розглашать информацию владельцу карты, то он не может предоставить официальное основание блокировки. Однако клиент также имеет право не предоставлять дополнительную информацию и документы, однако это может затянуть процесс разблокировки. Для разблокировки счета клиент может обратиться в банк, чтобы выяснить основание блокировки и предоставить документы, которые банк может запросить в данном случае.
При решении данного вопроса понадобятся следующие документы: заявление в банк, паспорт владельца карты, регистрация, сведения о ранее выданных паспортах, Снилс, инн, договор на сим карту, чеки, полные ФИО, серия и номера паспортов покупателей.
Для решения вопроса о блокировке карты и разблокировки счета применимы следующие статьи закона: 1) Статья 6 Федерального закона от 27.07.2006 года № 152-ФЗ "О персональных данных", которая определяет порядок обработки персональных данных и требования к их защите; 2) Статья 860 Гражданского кодекса Российской Федерации, которая регулирует порядок заключения и исполнения договоров банковского счета; 3) Статья 926 Гражданского кодекса Российской Федерации, которая устанавливает правила перевода денежных средств со счета на счет; 4) Порядок проведения банковских операций, который утверждается Банком России и содержит требования к проведению операций с банковскими картами.
Горячая линия
Услуги юристов
Консультант поможет получить компенсацию:
- при нанесении физического вреда;
- если было уничтожено имущество человека;
- в случае унижения личности человека или его прав.
Консультант поможет в таких ситуациях:
- нет всех правоустанавливающих документов на имущество;
- на одну недвижимость претендует несколько лиц;
- были обнаружены нарушения при подписании договора купли/продажи и т.п.
Услуга поможет:
- правильно составить коллективный иск;
- выбрать инстанцию, куда его направлять;
- собрать базу доказательств, чтобы иск удовлетворили.
Похожие вопросы
Категории права
Вы в двух кликах от решения вашей проблемы